多項(xiàng)選擇題銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)類型包括()

A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.欺詐風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)


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1.單項(xiàng)選擇題以下哪項(xiàng)措施不是用來防范失竊卡欺詐()

A.為卡片設(shè)置交易密碼
B.及時(shí)止付,控制欺詐交易損失擴(kuò)大
C.加強(qiáng)交易監(jiān)控
D.添加卡片校驗(yàn)碼(CVN)

2.單項(xiàng)選擇題在傳統(tǒng)的面對(duì)面交易過程中,賬戶信息安全管理的核心內(nèi)容包括()

A.卡片有效期、銀行卡磁條信息、卡片驗(yàn)證碼、交易密碼
B.用戶密碼、真實(shí)姓名、證件號(hào)碼、聯(lián)系方式
C.用戶郵箱、用戶手機(jī)IMSI碼、用戶電腦IP
D.以上全部

3.多項(xiàng)選擇題作為持卡人,為防范在移動(dòng)支付過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)當(dāng)注意以下幾點(diǎn)()

A.提高警惕和賬戶信息安全保密的意識(shí),不泄露賬戶信息,包括短信動(dòng)態(tài)碼
B.盡量避免使用移動(dòng)支付工具,用傳統(tǒng)的更安全的支付方式替代移動(dòng)支付
C.避免打開不信任的網(wǎng)頁(yè)和客戶端,不在不安全的頁(yè)面輸入賬戶信息
D.出現(xiàn)欺詐事件及時(shí)向發(fā)卡行和警方反應(yīng),及時(shí)掛失卡片,避免損失進(jìn)一步擴(kuò)大

4.單項(xiàng)選擇題信用卡審批的基本流程是()

A.制定發(fā)卡策略,受理申請(qǐng),信用評(píng)分,征信調(diào)查,授信管理
B.制定發(fā)卡策略,受理申請(qǐng),征信調(diào)查,授信管理,信用評(píng)分
C.制定發(fā)卡策略,征信調(diào)查,受理申請(qǐng),信用評(píng)分,授信管理
D.制定發(fā)卡策略,受理申請(qǐng),征信調(diào)查,信用評(píng)分,授信管理

5.多項(xiàng)選擇題銀行卡信用風(fēng)險(xiǎn)管理主要從以下哪幾個(gè)方面進(jìn)行()

A.信用卡發(fā)卡審批管理
B.貸后額度調(diào)整和交易授權(quán)管理
C.催收與壞賬管理
D.降低信用額度

6.多項(xiàng)選擇題以下哪些措施可以用于移動(dòng)支付業(yè)務(wù)在發(fā)卡測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)防范()

A.建立貨物攔截機(jī)制
B.建立實(shí)名登記制度
C.頻率管理
D.限額管理

8.多項(xiàng)選擇題ATM收單業(yè)務(wù)的交易信息和密碼安全的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括以下方面()

A.密碼被篡改
B.密碼被窺視或偷攝
C.假鍵盤記錄密碼
D.憑條信息泄漏

9.多項(xiàng)選擇題發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的構(gòu)成要素包括()

A.發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)審核
B.入網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)審核
C.申請(qǐng)欺詐偵測(cè)
D.賬戶行為評(píng)分
E.交易欺詐偵測(cè)
F.催收管理

10.單項(xiàng)選擇題未達(dá)卡欺詐在信用卡生命周期中的哪個(gè)階段發(fā)生()

A.卡片申請(qǐng)環(huán)節(jié)
B.卡片發(fā)行環(huán)節(jié)
C.卡片日常管理環(huán)節(jié)
D.卡片掛失環(huán)節(jié)

最新試題

商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù),運(yùn)用受托資金進(jìn)行投資。應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行履行管理人職責(zé),其中包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

公司解散的情形主要有()

題型:多項(xiàng)選擇題

《中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問題的通知》中規(guī)定,從2005年9月21日起,我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按()結(jié)息,每季度末月的()日為結(jié)息日,次日付息。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

銀行監(jiān)管包括銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。其中銀行監(jiān)督的主要內(nèi)容包括() 。

題型:多項(xiàng)選擇題

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)可以和其他國(guó)家或地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制,實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

題型:判斷題

公眾持有現(xiàn)金到商店購(gòu)買商品的交換過程可以表明()。

題型:多項(xiàng)選擇題

我國(guó)銀行監(jiān)管的層次包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

《民法典》規(guī)定,抵押合同—經(jīng)生效,抵押權(quán)即行生效。

題型:判斷題

票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是商業(yè)銀行的一種放款性資產(chǎn)業(yè)務(wù),根據(jù)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的基本原理可認(rèn)為()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列選項(xiàng)中,屬于商業(yè)銀行常用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題