A.統(tǒng)一識別標(biāo)準(zhǔn)，實施集團(tuán)總量控制
B.掌握充分信息，避免過度授信
C.主辦銀行牽頭，建立集團(tuán)客戶小組
D.盡量少用抵押，爭取多用保證
E.與集團(tuán)客戶簽訂授信協(xié)議，客戶無需報告其有關(guān)關(guān)聯(lián)交易
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A.6C法
B.客戶信用評級方法
C.貸款分類方法
D.信用評分方法
E.組合管理方法
Credit Portfolio View模型是目前國際銀行業(yè)應(yīng)用比較廣泛的組合模型之一，這一模型認(rèn)為違約率取決于()。
A.宏觀變量的歷史數(shù)據(jù)
B.宏觀變量的前景預(yù)測
C.對整個經(jīng)濟(jì)體系產(chǎn)生影響的沖擊或改革
D.僅影響單個宏觀變量的沖擊或改革
E.單個借款人的信用評級
A.貸款期限
B.貸款金額
C.貸款匯率
D.貸款人信用
E.貸款費用
A.Credit Metrics本質(zhì)上是一個VaR模型
B.Credit Metrics無法達(dá)到同傳統(tǒng)期望和傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)差一樣來衡量非交易性資產(chǎn)信用風(fēng)險的目的
C.Credit PortfolioView是CreditMetrics模型的一種補(bǔ)充
D.Credit PortfolioView比較適合投機(jī)類型的借款人
E.Credit Risk+模型是對貸款組合違約率進(jìn)行分析的
A.為商業(yè)銀行提供債務(wù)人的信用評級水平
B.為估計商業(yè)銀行在壓力條件下的風(fēng)險暴露提供方法
C.提供商業(yè)銀行對自身風(fēng)險特征的理解
D.幫助商業(yè)銀行重估模型假設(shè)
E.幫助董事會和高層管理者確定該商業(yè)銀行的風(fēng)險暴露是否與其風(fēng)險偏好一致
最新試題
信用風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征。（）
實踐表明，單一法人客戶的各項周轉(zhuǎn)率越高，一定越有利于企業(yè)長期發(fā)展。（）
商業(yè)銀行不得將已發(fā)放但未到期的貸款轉(zhuǎn)讓給其他機(jī)構(gòu)。（）
下列關(guān)于違約損失率估計的說法，正確的有（）。
《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中權(quán)重法的相關(guān)要求體現(xiàn)了審慎監(jiān)管原則，也體現(xiàn)了公共政策導(dǎo)向，降低了中小企業(yè)貸款、零售貸款的成本，推動了商業(yè)銀行調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，緩解了中小企業(yè)貸款難，并為擴(kuò)大國內(nèi)消費提供了支持。（）
個人客戶第一還款來源調(diào)查的內(nèi)容主要包括（）。
貸款五級分類主要用于貸前審批。（）
連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)，債權(quán)人在主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁前不可以要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。（）
納入股權(quán)風(fēng)險暴露的金融工具應(yīng)同時滿足（）。
在上表中，（aa）處可以填入（）。