多項選擇題有下列情形之一的，貸款人可依照約定方式或其他法定方式處分質押的定期存單：（）

A、質押貸款合同期滿，借款人未按期歸還貸款本息的
B、出質人違約，貸款人需依法提前收回貸款的
C、借款人違約，貸款人需依法提前收回貸款的
D、出質人被宣告破產的
E、借款人死亡的


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2.多項選擇題存單質押擔保的范圍包括（）。

A、貸款本息
B、罰息
C、損害賠償金
D、違約金
E、實現質權的費用

4.多項選擇題商業(yè)銀行應建立分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構，明確所有與風險和內部控制有關的部門、崗位、人員的職責和權限，并形成文件予以傳達。特別應考慮（）。

A、建立相應的授權體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權
B、必要的職責分離，以及橫向與縱向相互監(jiān)督制約關系
C、涉及資產、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定
D、明確關鍵崗位、特殊崗位、不相容崗位及其控制要求
E、建立關鍵崗位定期或不定期的人員輪換和強制休假制度

5.多項選擇題若被評價機構在評價期內發(fā)生重大責任事故，應在上述評級的基礎上下調一級。重大責任事故包括（）。

A、因安全防范措施不當，發(fā)生金融詐騙、盜竊、搶劫、爆炸等案件，造成重大影響或損失
B、因經營管理不善發(fā)生擠提事件
C、業(yè)務系統(tǒng)故障，造成重大影響或損失
D、經查實的重大信訪事件

6.多項選擇題根據《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》，商業(yè)銀行評價組根據評價實施情況，撰寫評價報告，應重點分析（）。

A、被評價機構內部控制體系現狀、存在問題及趨勢分析
B、同類銀行比較
C、監(jiān)管建議
D、可能的諒解因素

7.多項選擇題商業(yè)銀行應識別其內部和外部的風險相關方，考慮他們的要求和目標，建立與這些相關方進行信息交流的機制，確保（）。

A、董事會和高級管理層能夠及時了解業(yè)務信息、管理信息以及其他重要風險信息
B、所有員工充分了解相關信息、遵守涉及其責任和義務的政策和程序
C、險情、事故發(fā)生時，相關信息能得到及時報告和有效溝通
D、及時、真實、完整地向監(jiān)管機構和外界報告、披露相關信息
E、國內外經濟、金融動態(tài)信息的取得和處理，并及時把與企業(yè)既定經營目標有關的信息提供給各級管理層

8.多項選擇題董事會應采取措施保證定期對內部控制狀況進行評審，確保體系得到持續(xù)、有效的改進。管理評審應就（）提出改進措施并落實。

A、內部控制體系及其過程的改進
B、內部控制政策、目標的變更
C、與內部控制有關資源的需求
D、與內部控制有關人員的管理

9.單項選擇題管理評審應由（）。

A.負有決策職責的董事長領導進行
B.質量經理負責領導和組織實施
C.最高管理者領導進行
D.以上均可

10.多項選擇題商業(yè)銀行應建立并保持書面程序，對內部控制體系實施評價，確保內部控制體系的（）。

A、充分性
B、合規(guī)性
C、有效性
D、適宜性
E、經濟性