從1997年至2004年,以“葉某某”為法定代表人的2家公司(××商都房地產(chǎn)公司、××金成房地產(chǎn)公司)通過(guò)變更法定代表人和企業(yè)名稱(chēng)或變換注冊(cè)地址等手段逃廢銀行債務(wù),先后在××分行的××支行、××支行發(fā)生3筆信貸業(yè)務(wù)(貸款和承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保),形成不良貸款共計(jì)××萬(wàn)元,欠息××萬(wàn)余元。2006年6月30日,××支行再次向以“葉某某”為法定代表人的××市寶成投資有限公司發(fā)放固定資產(chǎn)貸款××萬(wàn)元,期限5年,經(jīng)辦行在“不良客戶(hù)黑名單”中無(wú)法查詢(xún)到已有減免欠息和疑似假按揭的信息,客戶(hù)評(píng)價(jià)報(bào)告也未能反映上述重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。后因項(xiàng)目不能如期完工,該筆貸款已由正常類(lèi)下調(diào)至關(guān)注類(lèi)。不良貸款客戶(hù)為了逃廢銀行債務(wù),可能采取的手段多且隱蔽,主要表現(xiàn)形式有以下幾種:一是變更企業(yè)名稱(chēng);二是變換企業(yè)的注冊(cè)地址;三是變更企業(yè)法定代表人;四是在不同銀行機(jī)構(gòu)或同一機(jī)構(gòu)不同分支行申請(qǐng)貸款;五是在關(guān)聯(lián)公司之間轉(zhuǎn)移資產(chǎn);六是隱瞞企業(yè)的發(fā)展歷史和實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況等。
問(wèn)題:結(jié)合該案例,說(shuō)明如何防范不良貸款客戶(hù)關(guān)聯(lián)企業(yè)在銀行繼續(xù)辦理授信業(yè)務(wù)?
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根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其組織所在的集團(tuán)客戶(hù)的授信余額總數(shù)不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的()。
人民銀行在公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出金融債券時(shí),是實(shí)行了()
關(guān)于《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,以下哪一種說(shuō)法是不正確的()
人民銀行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí),是實(shí)行了()
各商業(yè)銀行對(duì)土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款為抵押貸款,貸款額度不得超過(guò)所收購(gòu)?fù)恋卦u(píng)估價(jià)值的70%,貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()年
銀監(jiān)會(huì)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定,小企業(yè)一般營(yíng)運(yùn)周轉(zhuǎn)貸款的貸款金額原則上可支持到企業(yè)最近一年報(bào)稅營(yíng)業(yè)額的(),周轉(zhuǎn)資金貸款期限最長(zhǎng)為()天,期滿(mǎn)須清本清息。()
關(guān)于網(wǎng)上銀行,以下哪一種是不正確的()
新公司法規(guī)定:發(fā)起人持有的公司股份,自公司成立之日起()內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開(kāi)發(fā)行股份前已發(fā)行的股份,自公司股票在證券交易所上市交易之日起()內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。()
證券交易以()進(jìn)行交易。
我國(guó)《票據(jù)法》第51條規(guī)定,保證人為二人以上的,保證人之間承擔(dān)()