A.查詢信貸管理系統(tǒng)（CMS），人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)及有關(guān)信貸檔案，了解申請人及保證人用信狀況及用信記錄
B.通過到工商，稅務(wù)，海關(guān)，國土等有關(guān)行政主管機(jī)關(guān)以及行業(yè)協(xié)會(huì)，會(huì)計(jì)師事務(wù)所，評估機(jī)構(gòu)，律師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)查詢，核對客戶提供資料的真實(shí)性
C.通過對申請人及保證人上下游企業(yè)（包括主要供應(yīng)商和主要客戶）和競爭對手咨詢，側(cè)面了解客戶的實(shí)力，生產(chǎn)，經(jīng)營，信用，同業(yè)地位等狀況
D.通過收集報(bào)刊，雜志，電視，廣播，互聯(lián)網(wǎng)等公開媒體上有關(guān)申請人及保證人的報(bào)道，獲取間接信息
E.通過銀行同業(yè)協(xié)會(huì)或其他有效途徑與其他商業(yè)銀行建立客戶信息溝通機(jī)制，相互驗(yàn)證客戶信息的完整性、真實(shí)性和有效性
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A.基本
B.密碼
C.附加
D.定期
A.客戶身份證件或證明文件超過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
B.對公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人，法定代表人，負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者身份證明文件已超過有效期限，沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
C.依據(jù)有關(guān)法律被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)的賬戶，應(yīng)當(dāng)根據(jù)司法機(jī)關(guān)的要求中止辦理業(yè)務(wù)
D.賬戶交易存在較多的電子銀行業(yè)務(wù)，且交易金額規(guī)避大額限定的業(yè)務(wù)
A.十六周歲至二十五周歲的，發(fā)給有效期十年的身份證
B.二十六周歲至四十五周歲的，發(fā)給有效期二十年的身份證
C.四十六周歲以上的，發(fā)給長期有效的身份證
D.未滿十六周歲的公民，自愿申請領(lǐng)取身份證的，發(fā)給有效期五年的身份證
A.個(gè)人賬戶多次在支取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬交易時(shí)規(guī)避大額限定，累計(jì)交易金額巨大，明顯有別于當(dāng)?shù)貍€(gè)人客戶資金賬戶的一般交易金額
B.對公客戶賬戶與其法人代表，財(cái)務(wù)人員等個(gè)人賬戶之間交易頻繁，或開立對公賬戶后，較少使用該賬戶，資金往來較多使用法人代表或財(cái)務(wù)人員個(gè)人賬戶
C.對公客戶交易量與其注冊資金數(shù)額，經(jīng)營范圍存在明顯不符，日常收付的資金量大大超過企業(yè)規(guī)模，需要關(guān)注咨詢公司，物業(yè)公司，勞務(wù)服務(wù)公司等服務(wù)性行業(yè)資金交易異常情況
D.賬戶交易存在較多的電子銀行業(yè)務(wù)，且交易金額規(guī)避大額限定
E.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
F.客戶有洗錢，恐怖融資活動(dòng)嫌疑
A.對應(yīng)開立的賬戶名稱與所提供的有關(guān)證明文件名稱不一致的，需通過工商行政管理部門或稅務(wù)部門等發(fā)證機(jī)構(gòu)查詢核實(shí)，情況不屬實(shí)的，不予受理
B.對需要了解控股股東或?qū)嶋H控制人身份的，可通過客戶公司章程或向工商行政管理等部門核對
C.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人及授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件，可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)等措施進(jìn)行核對
D.對完成客戶身份識(shí)別，符合規(guī)定的客戶，在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中完整登記客戶身份基本信息
A.利息清單與利息憑證是否一致。
B.抽查使用不同計(jì)息方式的賬戶結(jié)出的利息、透支利息是否正確。
C.分段計(jì)息賬戶在利率調(diào)整前后的計(jì)息積數(shù)，使用的利率及結(jié)出的利息是否正確。
D.內(nèi)部賬戶余額表各戶余額
A.上存清算資金
B.調(diào)退下級行到期上存
C.歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，繳退準(zhǔn)備金
D.國債資金的繳退，兌付，手續(xù)費(fèi)下劃
E.上存系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)
A.系統(tǒng)內(nèi)借款
B.繳存準(zhǔn)備金
C.提前調(diào)退上存業(yè)務(wù)
D.約期上存業(yè)務(wù)
A.初次利用本系統(tǒng)進(jìn)行稅金計(jì)提，期初金額需要變動(dòng)時(shí)
B.計(jì)提行部關(guān)系變更，對計(jì)提期初金額有影響的
C.非計(jì)提項(xiàng)目有變動(dòng)影響期初金額的
D.根據(jù)本部門單位需要
A.呆賬準(zhǔn)備金入賬情況表及呆賬準(zhǔn)備金計(jì)提情況表是否一致
B.呆賬準(zhǔn)備金計(jì)提情況表的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)余額與轄內(nèi)匯總的分幣種業(yè)務(wù)狀況日報(bào)表中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)科目余額合計(jì)核對一致
C.呆賬準(zhǔn)備金支出科目，呆賬損失基本準(zhǔn)備科目及其分戶的余額，發(fā)生額是否正確
D.壞賬準(zhǔn)備支出科目，壞賬準(zhǔn)備科目及其分戶的余額、發(fā)生額是否正確；長期投資減值準(zhǔn)備支出科目，長期投資減值準(zhǔn)備科目及其分戶的余額，發(fā)生額是否正確
最新試題
總行業(yè)務(wù)部門提出新產(chǎn)品報(bào)批報(bào)備申請時(shí)，不需要提交哪項(xiàng)材料。（）
“根據(jù)維護(hù)運(yùn)營成本與收益情況，要對產(chǎn)品的價(jià)值貢獻(xiàn)度定期或不定期做出綜合性的評價(jià)”，是產(chǎn)品全生命周期管理中哪個(gè)環(huán)節(jié)的工作。（）
農(nóng)業(yè)銀行需要技術(shù)系統(tǒng)開發(fā)的產(chǎn)品原則上要經(jīng)過的研發(fā)流程中，不包括以下哪一項(xiàng)。（）
以下不屬于專利的是（）
農(nóng)業(yè)銀行與“三農(nóng)”金融業(yè)務(wù)對應(yīng)的一級產(chǎn)品品牌是（）。
農(nóng)業(yè)銀行是在什么時(shí)候舉辦首次產(chǎn)品經(jīng)理崗位資格考試？（）
農(nóng)業(yè)銀行與電子渠道業(yè)務(wù)對應(yīng)的一級產(chǎn)品品牌是（）。
“由產(chǎn)品經(jīng)理負(fù)責(zé)產(chǎn)品宣傳資料的編制、客戶經(jīng)理的培訓(xùn)等，目的是讓客戶經(jīng)理充分理解和掌握產(chǎn)品”，是產(chǎn)品全生命周期管理中哪個(gè)環(huán)節(jié)的工作。（）
“提高市場駕馭和超前把握能力，加強(qiáng)新興領(lǐng)域產(chǎn)品的研發(fā)”，以上是產(chǎn)品研發(fā)管理體制改革哪個(gè)改革目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容。（）
農(nóng)業(yè)銀行與銀行卡業(yè)務(wù)對應(yīng)的一級產(chǎn)品品牌是（）。