反洗錢考試反洗錢大額和可疑交易識(shí)別多項(xiàng)選擇題每日一練(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1 某投資顧問有限公司，注冊(cè)資本金100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（）

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2 某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（）

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3 2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20M2，工商注冊(cè)有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（）

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4 **商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元，5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。請(qǐng)問該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（）

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5 XX商行經(jīng)營(yíng)范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來自來自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（）

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