A.有組織同時或分批開戶
B.開戶理由不合理
C.對賬聯(lián)系信息異常
D.存款人稱開戶后立即有大額資金存入，并主動申請開立網(wǎng)銀、掌銀等產(chǎn)品
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.基本存款賬戶
B.臨時存款賬戶
C.一般存款賬戶
D.專用存款賬戶
A.基本存款賬戶
B.臨時存款賬戶
C.一般存款賬戶
D.專用存款賬戶
A.面對面
B.遠程視頻
C.電話
D.其他途徑
A.一級支行主管行長簽字
B.一級支行行政公章
C.二級分行主管行長簽字
D.二級分行行政公章
A."要參照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，審核客戶提供的資料是否完整，判斷開戶的合理性，必要時需要提供借款合同、其他結(jié)算需要證明等輔助證明文件或資料。
B."法定代表人（單位負責(zé)人）不能到網(wǎng)點現(xiàn)場，經(jīng)辦人憑授權(quán)委托書辦理開戶業(yè)務(wù)。
C."在開戶后三個月內(nèi)核實經(jīng)營場所及企業(yè)經(jīng)營情況，出具客戶持續(xù)盡職調(diào)查報告。
最新試題
開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶的，于開戶之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>
本、異地核心客戶開戶，確實無法將法定代表人身份證原件提供至開戶行或協(xié)同行進行機讀的，由二級分行（或一級分行直屬支行）或二級分行以上客戶部門和運營管理部門共同親見法定代表人出具無法提供其身份證件原件的情況說明書。
機關(guān)、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立（）（）和（），需經(jīng)財政部門批準并經(jīng)人民銀行核準。
非企業(yè)客戶開立賬戶，或企業(yè)開立非基本存款賬戶，可以（）（）（）或（）核實開戶行為是否為法定代表人的真實意愿，客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表上確認。
對于客戶、客戶股東及客戶關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的，應(yīng)進行加強型盡職調(diào)查，并逐級上報一級分行承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會審批同意后，方可辦理開戶業(yè)務(wù)。
企業(yè)開立（）（）由向人行核準制調(diào)整為向人行備案制。
企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)立即最遲于當(dāng)日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案，并在開戶后2個工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。
柜面經(jīng)理開戶時如遇系統(tǒng)提示客戶風(fēng)險等級為“紅色”的，應(yīng)聯(lián)系客戶經(jīng)理出具加強型盡職調(diào)查。
賬戶變更、使用、撤銷業(yè)務(wù)中，對于需要開展持續(xù)識別、重新識別或銷戶挽留的，客戶經(jīng)理提交的（）等與原開戶資料一并專夾保管。
企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶及簽約成功后，立即、最遲當(dāng)日用4級操作員在人行賬戶管理系統(tǒng)備案。