多項(xiàng)選擇題根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》，制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）的，以及客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查后認(rèn)為有必要進(jìn)一步調(diào)查的，應(yīng)填寫加強(qiáng)型盡職調(diào)查表，開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，以更全面地了解客戶的制裁風(fēng)險(xiǎn)。

A.極高風(fēng)險(xiǎn)
B.高風(fēng)險(xiǎn)
C.中高風(fēng)險(xiǎn)
D.中風(fēng)險(xiǎn)


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1.多項(xiàng)選擇題報(bào)送可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（）。

A.對可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控
B.限制客戶交易
C.提升客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D.向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

2.多項(xiàng)選擇題業(yè)務(wù)經(jīng)營部門承擔(dān)反洗錢工作的直接責(zé)任，主要承擔(dān)哪些職責(zé)？（）

A.對本業(yè)務(wù)條線反洗錢制度執(zhí)行情況開展盡職監(jiān)督檢查，落實(shí)本業(yè)務(wù)條線反洗錢工作存在問題的全面整改
B.組織本業(yè)務(wù)條線開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)
C.配合反洗錢監(jiān)管和反洗錢行政調(diào)查、協(xié)查、凍結(jié)等工作
D.配合反洗錢主管部門開展其他反洗錢工作

3.多項(xiàng)選擇題農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本原則，包括（）、獨(dú)立性原則、保密性原則、有效性原則。

A.依法合規(guī)原則
B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則
C.全面覆蓋原則
D.效益優(yōu)先原則

4.單項(xiàng)選擇題農(nóng)業(yè)銀行有合理理由懷疑某新開戶但尚未開始使用的對公賬戶是其他空殼公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)，但是該對公客戶單位人員并不配合農(nóng)業(yè)銀行盡職調(diào)查，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)該采取的最正確措施應(yīng)為（）。

A.由于尚未發(fā)生資金交易，應(yīng)持續(xù)關(guān)注該客戶，若將來發(fā)生異常交易，及時(shí)提交可疑報(bào)告
B.待客戶發(fā)生交易時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生交易預(yù)警，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查并及時(shí)處理預(yù)警，并上報(bào)可疑報(bào)告
C.應(yīng)通過手工建立可疑交易預(yù)警的方式及時(shí)提交可疑交易報(bào)告
D.應(yīng)要求客戶盡快補(bǔ)充、更正實(shí)際控制客戶的自然人、交易實(shí)際受益人身份信息，無須提交可疑報(bào)告

5.單項(xiàng)選擇題某個(gè)人客戶賬戶交易觸發(fā)疑似大額現(xiàn)金可疑交易監(jiān)測模型。某分行反洗錢中心處理員分析預(yù)警交易明細(xì)后排除該筆預(yù)警。客戶年齡74歲，聯(lián)系電話無法接通，無法得知客戶職業(yè)背景，本次預(yù)警交易特征與歷史交易特征相一致，交易對手、金額、渠道、用途與歷史交易相符。綜合分析該筆預(yù)警，下面說法錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)警交易特征與客戶歷史交易特征一致，可以直接排除。
B.地處偏遠(yuǎn)，移動(dòng)支付等不發(fā)達(dá)，交易多以現(xiàn)金為主，故可能多為支取現(xiàn)金，符合當(dāng)?shù)貙?shí)際。
C.應(yīng)調(diào)閱開戶及ATM取款監(jiān)控影像，確認(rèn)賬戶是否本人使用。
D.客戶基本信息不完整。

6.單項(xiàng)選擇題某客戶來農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開立對公結(jié)算賬戶，網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理在對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)該客戶存疑，其可能為空殼公司，請問客戶經(jīng)理識(shí)別其為空殼公司的識(shí)別點(diǎn)不包括（）。

A.該企業(yè)營業(yè)執(zhí)照注冊名稱用詞生僻或怪異
B.該企業(yè)的注冊地址為某經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)某大廈的招商引資點(diǎn)，在百度地圖上無法查到該地址
C.該企業(yè)注冊的經(jīng)營范圍多且廣，難以準(zhǔn)確辨別主營業(yè)務(wù)
D.該企業(yè)法定代表人為身份證為異地

7.單項(xiàng)選擇題某分行反洗錢中心在處理預(yù)警時(shí)發(fā)現(xiàn)某個(gè)人客戶資金交易量較大，系統(tǒng)中留存客戶職業(yè)為已退休，與客戶資金交易不匹配，以下說法正確的是（）。

A.客戶資金交易無明顯洗錢嫌疑，故可排除預(yù)警
B.客戶資金交易量較大，直接上報(bào)可疑交易報(bào)告
C.通過盡職調(diào)查獲知，該客戶現(xiàn)從事再生資源回收。綜合分析客戶資金交易與職業(yè)身份匹配，無明顯洗錢嫌疑，可排除預(yù)警
D.通過反洗錢平臺(tái)查詢該客戶無歷史預(yù)警，可排除預(yù)警

8.單項(xiàng)選擇題個(gè)貸業(yè)務(wù)中，對于真實(shí)命中LN系統(tǒng)名單的人員以及C3個(gè)貸系統(tǒng)提示CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，操作處理正確的是？（）

A.兩者都可以發(fā)放貸款
B.真實(shí)命中LN系統(tǒng)名單的人員可以發(fā)放貸款，CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶不予發(fā)放貸款
C.真實(shí)命中LN系統(tǒng)名單的人員不予發(fā)放貸款，CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶可以發(fā)放貸款
D.兩者都不予發(fā)放貸款

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