多項(xiàng)選擇題

許女士是某互聯(lián)網(wǎng)大廠程序員,還沒(méi)有結(jié)婚。目前月均稅后收入25000元,日常生活花銷(xiāo)以及各種應(yīng)酬費(fèi)用月均共計(jì)15000元,擁有一套住房,于3年前購(gòu)買(mǎi),當(dāng)時(shí)總價(jià)為200萬(wàn)元,首付五成,貸款利率為6.5%,貸款25年。其他資產(chǎn)包括10000元的定期存款以及6000元現(xiàn)金;20000元的貨幣基金,預(yù)期收益2%;50000元的純債基金,預(yù)期收益4%;100000元的股票基金,預(yù)期收益10%;許女士認(rèn)為未來(lái)是股市的黃金發(fā)展時(shí)代,計(jì)劃進(jìn)一步對(duì)資本市場(chǎng)進(jìn)行追加投資,所以向理財(cái)規(guī)劃師小趙咨詢相關(guān)知識(shí),請(qǐng)回答下列問(wèn)題:

關(guān)于上題圖片中基金類(lèi)型QDII的說(shuō)法,正確的是?()

A.用人民幣購(gòu)買(mǎi)非人民幣的資產(chǎn)
B.用非人民幣購(gòu)買(mǎi)人民幣的資產(chǎn)
C.QDII基金需要換匯,換匯額度需要國(guó)家審批
D.換匯額度有固定的周期,時(shí)間是確定的


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1.單項(xiàng)選擇題

許女士是某互聯(lián)網(wǎng)大廠程序員,還沒(méi)有結(jié)婚。目前月均稅后收入25000元,日常生活花銷(xiāo)以及各種應(yīng)酬費(fèi)用月均共計(jì)15000元,擁有一套住房,于3年前購(gòu)買(mǎi),當(dāng)時(shí)總價(jià)為200萬(wàn)元,首付五成,貸款利率為6.5%,貸款25年。其他資產(chǎn)包括10000元的定期存款以及6000元現(xiàn)金;20000元的貨幣基金,預(yù)期收益2%;50000元的純債基金,預(yù)期收益4%;100000元的股票基金,預(yù)期收益10%;許女士認(rèn)為未來(lái)是股市的黃金發(fā)展時(shí)代,計(jì)劃進(jìn)一步對(duì)資本市場(chǎng)進(jìn)行追加投資,所以向理財(cái)規(guī)劃師小趙咨詢相關(guān)知識(shí),請(qǐng)回答下列問(wèn)題:

許女士比較了解自己所處的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè),為了分散投資風(fēng)險(xiǎn),所以買(mǎi)了一只互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的基金,圖中是該基金的基本概況,關(guān)于基金的申購(gòu)費(fèi),下邊說(shuō)法正確的是?()

A.各平臺(tái)基金的申購(gòu)費(fèi)都是一樣的
B.在銀行端申購(gòu)基金費(fèi)率會(huì)低一些
C.在支付寶或零錢(qián)通申購(gòu)基金費(fèi)率一般為一折
D.基金申購(gòu)費(fèi)在投資時(shí)可以不考慮

2.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師為客戶制定投資組合的目的就是要實(shí)現(xiàn)客戶的投資目標(biāo)。客戶投資目標(biāo)的期限、收益水平直接影響資產(chǎn)配置方案。以下關(guān)于投資目標(biāo)的期限,理財(cái)師的建議正確的有()。

A.對(duì)于短期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師一般建議采用現(xiàn)金投資
B.對(duì)于短期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師可以建議采用固定利息投資
C.對(duì)于中期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師可以建議采用固定利息投資
D.對(duì)于中期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師只考慮成長(zhǎng)性投資策略
E.對(duì)于長(zhǎng)期投資目標(biāo),成長(zhǎng)性則成為理財(cái)規(guī)劃師考慮的主要方面

3.多項(xiàng)選擇題對(duì)于客戶投資的長(zhǎng)期目標(biāo),下列哪項(xiàng)資產(chǎn)是客戶在資產(chǎn)配置中應(yīng)該側(cè)重的()。

A.活期存款
B.股票
C.房產(chǎn)
D.貨幣市場(chǎng)基金
E.古董和藝術(shù)品收藏

4.多項(xiàng)選擇題戰(zhàn)略資產(chǎn)配置試圖為投資者建立最佳長(zhǎng)期資產(chǎn)組合,較少關(guān)注短期市場(chǎng)波動(dòng),它主要是用以確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合,是實(shí)現(xiàn)投資計(jì)劃長(zhǎng)期目標(biāo)的最重要決策。下列哪幾項(xiàng)屬于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置過(guò)程中的四個(gè)核心要素()。

A.投資者需要確定投資組合中合適的資產(chǎn)
B.投資者需要確定這些合適的資產(chǎn)在持有期間或計(jì)劃范圍的預(yù)期回報(bào)率
C.運(yùn)用最優(yōu)化技術(shù)找出在每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平上能提供最高回報(bào)率的投資組合
D.滿足投資者在一定風(fēng)險(xiǎn)水平下回報(bào)率最大的目標(biāo)
E.在可容忍的風(fēng)險(xiǎn)水平上選擇能提供最優(yōu)回報(bào)率的投資組合(在有效邊界上)

5.多項(xiàng)選擇題在馬柯維茨的資產(chǎn)組合理論以及Sharp的資本-資產(chǎn)定價(jià)模型中,通常用β值和標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)。β衡量了單個(gè)資產(chǎn)收益率的波動(dòng)相對(duì)于市場(chǎng)組合收益率波動(dòng)的情況,而標(biāo)準(zhǔn)差只衡量了單個(gè)資產(chǎn)收益率的波動(dòng)。下列關(guān)于這兩種指標(biāo)的區(qū)別,說(shuō)法正確的是()。

A.β值衡量系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)準(zhǔn)差衡量非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B.β值衡量非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)準(zhǔn)差衡量系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.β值衡量系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)準(zhǔn)差衡量整體風(fēng)險(xiǎn)
D.β值僅反映市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)準(zhǔn)差還反映特有風(fēng)險(xiǎn)
E.β值衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)準(zhǔn)差衡量非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

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唐先生企業(yè)為其繳納養(yǎng)老金,并且配置了年金險(xiǎn)作為養(yǎng)老金的補(bǔ)充,為適當(dāng)增加養(yǎng)老金儲(chǔ)備,其計(jì)劃在自己的養(yǎng)老金中配置少量基金,下列屬于評(píng)級(jí)基金步驟的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

唐先生在您的帶動(dòng)下自己也學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)后,認(rèn)為將養(yǎng)老金應(yīng)當(dāng)配置一些年金類(lèi)產(chǎn)品做一個(gè)資產(chǎn)配置,那么關(guān)于資產(chǎn)配置基本含義的論述正確的有?()

題型:多項(xiàng)選擇題

關(guān)于唐先生家庭的財(cái)務(wù)診斷正確的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

根據(jù)唐先生家庭負(fù)債比率,下列表述正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

假如張先生購(gòu)房首付30%,貸款利率6%,期限20年,采用等額本息還款方式,如果不計(jì)算年終獎(jiǎng)且不計(jì)算股票債券以及銀行存款等被動(dòng)收入的話,并且受疫情影響張先生的工資預(yù)計(jì)也不會(huì)增長(zhǎng),請(qǐng)問(wèn),張先生能否自己承擔(dān)每月還款?()

題型:多項(xiàng)選擇題

如果張先生是您的客戶,作為理財(cái)規(guī)劃師的您,請(qǐng)給出合理的理財(cái)建議()

題型:多項(xiàng)選擇題

為了保障養(yǎng)老資金的安全可靠,唐先生可以選取的養(yǎng)老金投資手段包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

根據(jù)唐先生家庭投資與凈資產(chǎn)比率,下列說(shuō)法正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列對(duì)唐先生家庭收入支出信息描述正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

張先生經(jīng)過(guò)慎重考慮,因?yàn)榉孔舆€需要一部分裝修費(fèi)用,且如果按照20年貸款計(jì)算,每個(gè)月還款壓力較大,所以調(diào)整為30年貸款期限了,在還款期間,張先生擔(dān)心自己收入損失無(wú)法還貸,請(qǐng)問(wèn)以下哪種保險(xiǎn)可以補(bǔ)充其收入損失?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題