客戶未在證件有效期內更新且未提出合理理由的，證件到期時人民銀行原則上應中止為客戶辦理業(yè)務（法律法規(guī)禁止的除外）。

賬管系統(tǒng)自動報備對于經營范圍boeing系統(tǒng)無法錄入完整的賬戶，提交時不需要補充完整。

錄入單位證件號碼后系統(tǒng)自動識別客戶為新增或存量。若為存量客戶，系統(tǒng)繼續(xù)進行“多頭戶”檢查，判斷是否在人民銀行開立過基本存款賬戶，有則不予再次開立。

注冊驗資（增資）賬戶、個人支票結算賬戶業(yè)務不經過客戶經理端，直接由柜面經理/大堂經理在網點端發(fā)起業(yè)務。

本、異地核心客戶開戶，確實無法將法定代表人身份證原件提供至開戶行或協(xié)同行進行機讀的，由二級分行（或一級分行直屬支行）或二級分行以上客戶部門和運營管理部門共同親見法定代表人出具無法提供其身份證件原件的情況說明書。

核實報告和核實照片等核實材料隨附開戶材料專夾保管，“雙錄”文件由人民銀行“雙錄”系統(tǒng)留存保管，遠程視頻文件由客戶服務中心等系統(tǒng)留存保管。

對于客戶、客戶股東及客戶關聯(lián)人員涉及特定自然人的，應進行加強型盡職調查，并逐級上報一級分行承擔反洗錢合規(guī)管理職責的專業(yè)委員會審批同意后，方可辦理開戶業(yè)務。

為防止多頭開戶，在人民銀行系統(tǒng)開立基本存款賬戶前，須在人行賬戶管理系統(tǒng)進行基本存款賬戶唯一性檢查。

注冊驗資戶在驗資完成后結轉為結算賬戶時，應參照開戶業(yè)務開展盡職調查。

對于注冊地在異地、經營地在本地的異地開戶客戶，需至異地上門核實。