A.誠信舉報(bào)機(jī)制
B.合規(guī)績效考核機(jī)制
C.公平競爭機(jī)制
D.合規(guī)問責(zé)機(jī)制

A.隨行就市定價(jià)
B.儲戶自由定價(jià)
C.成本覆蓋定價(jià)
D.市場競爭定價(jià)

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的投資設(shè)立
B.高級管理人員的平級調(diào)動
C.設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
D.開辦涉及債權(quán)或者債務(wù)的中間業(yè)務(wù)

A.銀行認(rèn)為甲客戶風(fēng)險(xiǎn)水平高于乙客戶風(fēng)險(xiǎn)水平，因此對乙客戶貸款采用基準(zhǔn)利率，而對甲客戶貸款上浮，是一種風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償策略
B.銀行由于某客戶杠桿率過高否定了其貸款申請是一種風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
C.“不要將所有的雞蛋放在一個籃子里”隱含的是風(fēng)險(xiǎn)分散的思想
D.銀行在個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款中要求借款人購買保險(xiǎn)，這是一種風(fēng)險(xiǎn)分散

A.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，除保管箱的直接使用人外，不得詢問或記錄實(shí)際使用人的身份信息
B.非銀行金融機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件
C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息
D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

A.監(jiān)督借款人的貸款使用情況
B.設(shè)立獨(dú)立的責(zé)任部門或崗位，負(fù)責(zé)貸款支付審核和支付操作
C.跟蹤掌握企業(yè)財(cái)務(wù)狀況及其清償能力

A.光票托收、電匯托收
B.匯票托收、電匯托收
C.光票托收、直接托收
D.匯票托收、直接托收

A.監(jiān)事會；中國銀行業(yè)協(xié)會
B.董事會；中國銀保監(jiān)會
C.董事會；中國銀行業(yè)協(xié)會
D.監(jiān)事會；中國銀保監(jiān)會

A.消費(fèi)金融公司的出資人應(yīng)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費(fèi)金融公司股權(quán)（銀保監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明
B.貨幣經(jīng)紀(jì)公司的出資人應(yīng)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀保監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明
C.金融租賃公司的出資人應(yīng)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀保監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明
D.汽車金融公司的出資人應(yīng)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)（銀保監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部審計(jì)制度
B.完善的收益測算準(zhǔn)則
C.交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度
D.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評價(jià)制度