A.現(xiàn)金賬戶(hù)用于為家庭財(cái)富打下穩(wěn)固基礎(chǔ)，以及支付未來(lái)可預(yù)見(jiàn)的開(kāi)支
B.中期固定收益類(lèi)賬戶(hù)用來(lái)支付生活開(kāi)銷(xiāo)和應(yīng)對(duì)緊急情況
C.中長(zhǎng)期投資類(lèi)賬戶(hù)用于提升賬戶(hù)的綜合收益類(lèi)，跑贏通貨膨脹
D.長(zhǎng)期投資類(lèi)賬戶(hù)可以用于投資住宅、收藏品等流動(dòng)性較差的標(biāo)的

A.水流就是通貨膨脹，如果我們不去理財(cái)，財(cái)富之船就會(huì)后退
B.救生艇就是固定收益類(lèi)產(chǎn)品
C.風(fēng)帆是權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品
D.船體就是保障類(lèi)產(chǎn)品

A.電訪覆蓋率是需要考核的，通過(guò)這個(gè)指標(biāo)，可以看得出是否覆蓋盤(pán)活盡可能多的客戶(hù)。
B.資產(chǎn)配置率的考核，其根本目的是為了實(shí)現(xiàn)公司所有產(chǎn)品的銷(xiāo)售。
C.一線銷(xiāo)售人員的面訪數(shù)量達(dá)標(biāo)即可，可以忽略面訪的覆蓋率。
D.電訪覆蓋率太低的投資顧問(wèn)，很有可能電訪意愿不足，或者只喜歡經(jīng)營(yíng)一部分熟悉的客戶(hù)，容易造成網(wǎng)點(diǎn)資源的浪費(fèi)。

A.KYC與需求挖掘
B.引導(dǎo)客戶(hù)
C.基金組合模型匹配
D.資產(chǎn)配置跟蹤檢視

A.“基金投顧”是接受客戶(hù)委托，給客戶(hù)提供基金組合，獲取投資顧問(wèn)收入的模式。
B.試點(diǎn)機(jī)構(gòu)從客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和真實(shí)理財(cái)需求出發(fā)，為客戶(hù)量身定制專(zhuān)屬投顧賬戶(hù)，擬定資產(chǎn)配置方案，構(gòu)建基金組合，并由投資經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)投顧賬戶(hù)內(nèi)的底層基金資產(chǎn)進(jìn)行持續(xù)的動(dòng)態(tài)跟蹤和調(diào)整，通過(guò)優(yōu)化組合不斷貼近客戶(hù)的投資目標(biāo)，幫助客戶(hù)獲得良好的長(zhǎng)期收益。
C.“基金投顧”業(yè)務(wù)落地后，對(duì)FOF產(chǎn)品提出了挑戰(zhàn)，其本質(zhì)是與FOF進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。
D.把基金業(yè)績(jī)變?yōu)橥顿Y者的實(shí)際回報(bào)，這兩者之間的差距是提供基金投顧服務(wù)為客戶(hù)帶來(lái)的增量?jī)r(jià)值。