判斷題客戶的理財需求往往是潛在的,或不明確的。

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2.多項選擇題理財目標(biāo)的兩個層次是()

A.財富積累
B.財富保障
C.財務(wù)自由
D.財務(wù)安全
E.財富增值

3.多項選擇題下列關(guān)于萬能保險,說法正確的有()

A.保險公司在扣除一定費(fèi)用后,將保險費(fèi)轉(zhuǎn)入保單賬戶
B.為保單賬戶價值提供最低收益保證
C.保單積存的現(xiàn)金價值不足以支付以后各期的成本和費(fèi)用,投保人也可以在任何時間支付任何金額的保險費(fèi)
D.保單積存的現(xiàn)金價值足夠支付以后各期的成本和費(fèi)用,投保人可以任意提高或者降低死亡給付金額
E.客戶繳納的保險費(fèi)被分成兩部分

4.多項選擇題以下有關(guān)直接融資和間接融資的不同點(diǎn),表述正確的是()

A.間接融資能夠更廣泛的籌集社會各方面的閑散資金,易于積少成多
B.直接融資安全性比間接融資高
C.間接融資有助于解決由于信息不對稱所引起的逆向選擇和道德風(fēng)險問題
D.間接融資在資金供給者和需求者之間加入了金融中介,減少了投資者對投資對象經(jīng)營狀況的關(guān)注
E.金融機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)降低了整個社會的融資成本

5.多項選擇題自然人是基于出生而取得民事主體資格的人,包括()

A.本國公民
B.外國公民
C.無國籍人
D.雙重國籍公民
E.多重國籍公民

6.多項選擇題個人生命周期中維持期的主要特征有()

A.投資工具僅為活期及定期存款
B.主要理財活動為收入增加、積累退休金
C.對應(yīng)年齡為45-54歲
D.家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學(xué)、中學(xué)
E.保險計劃為養(yǎng)老險、投資型保單

7.單項選擇題()是指受所在國政府主管當(dāng)局控制的外匯市場。

A.自由外匯市場
B.官方外匯市場
C.即期外匯市場
D.遠(yuǎn)期外匯市場

8.單項選擇題遺囑人在()情況下可以設(shè)立口頭遺囑。

A.神志不清
B.病?;謴?fù)神智
C.沖動
D.危急

9.單項選擇題屬于外部因素發(fā)生變化導(dǎo)致理財規(guī)劃需要調(diào)整的是()

A.客戶提前退休
B.公積金政策變化
C.家庭主要收入來源者病故
D.客戶投資移民

10.單項選擇題理財規(guī)劃師收集客戶信息時,做法不正確的是()

A.對客戶的財務(wù)信息要有充分地了解
B.雙向溝通,讓客戶發(fā)表自己的觀點(diǎn)
C.注意觀察客戶的肢體語言
D.對客戶的各方面信息作全面了解,包括隱私