多項選擇題下面關(guān)于存款賬戶的凍結(jié)/解凍正確的說法是()

A、存款賬戶的凍結(jié)/解凍只能在賬戶的開戶行進(jìn)行,但目前系統(tǒng)不限制。
B、凍結(jié)/解凍只針對賬戶或金額進(jìn)行交易控制,不聯(lián)動憑證的處理。
C、支持對賬戶進(jìn)行重復(fù)凍結(jié)的操作。柜員在操作凍結(jié)交易時,如果賬戶已有凍結(jié),系統(tǒng)會提示“該賬戶已有凍結(jié)”,為保證客戶和銀行權(quán)益,如不同凍結(jié)可能引起后續(xù)爭議,柜員應(yīng)按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定,對賬戶是否可以重復(fù)凍結(jié)進(jìn)行人工控制。
D、如果凍結(jié)金額超過被凍結(jié)賬戶當(dāng)前的存款余額,使用借方全額凍結(jié)的方式處理。但應(yīng)在向有權(quán)機關(guān)出具的相應(yīng)扣劃回執(zhí)文書中明確被凍結(jié)賬戶當(dāng)前存款余額的實際情況。
E、被凍結(jié)的款項,在凍結(jié)期間均應(yīng)計付利息。


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1.多項選擇題對于重要客戶確因客觀原因無法到柜臺辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的,開戶銀行以上門服務(wù)方式辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的,應(yīng)履行下列()手續(xù)。

A.雙人審批,嚴(yán)格控制。
B.雙人上門,密封傳遞,采取上門服務(wù)方式辦理存款人預(yù)留印鑒手續(xù)的,應(yīng)堅持雙人上門辦理,其中一人應(yīng)為開戶營業(yè)機構(gòu)熟悉預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)的人員。
C.上門人員應(yīng)在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位雙人登記簽收,并在印鑒卡上填寫戶名,在營業(yè)機構(gòu)柜臺現(xiàn)場辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務(wù)用章和經(jīng)辦人員簽章。
D.現(xiàn)場交接,錄像監(jiān)控。柜臺經(jīng)辦人員與上門人員必須在營業(yè)機構(gòu)柜臺監(jiān)控錄像下辦理印鑒卡的交接、密封、拆封、登記手續(xù)。

2.多項選擇題存款人銷戶時,應(yīng)同時辦理預(yù)留印鑒注銷()手續(xù)。

A、預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡,加蓋“注銷”戳記,注明注銷日期(應(yīng)為銷戶受理日的次日),歸入賬戶資料檔案中保管。
B、預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡,加蓋“注銷”戳記,注明注銷日期(應(yīng)為銷戶受理日的當(dāng)日),歸入賬戶資料檔案中保管。
C、存款人無法提供原印鑒卡(存款人留存聯(lián))時,開戶銀行應(yīng)要求其出具加蓋單位公章的書面說明,并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟、法律責(zé)任。
D、存款人無法提供原印鑒卡(存款人留存聯(lián))時,開戶銀行應(yīng)要求其出具法人或負(fù)責(zé)人的書面說明,并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟、法律責(zé)任。

3.多項選擇題以下關(guān)于企業(yè)年金受托人為企業(yè)年金理事會的賬戶說法正確的是()

A.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照。
B.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的稅務(wù)登記證。
C.基本存款賬戶開戶許可證、企業(yè)成立年金理事會公章或財務(wù)專用章加其主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)的經(jīng)辦人名章。
D.企業(yè)年金賬戶名稱應(yīng)與預(yù)留銀行簽章一致。
E.受托人為符合國家規(guī)定的法人受托機構(gòu)的,開戶證明文件以及預(yù)留銀行簽章,按照企業(yè)法人開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定辦理。

4.多項選擇題開戶行為單位客戶開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與單位客戶出具的申請開戶的證明文件的名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱保持一致,但下列情形除外()

A.因注冊驗資開立的臨時存款賬戶,其賬戶名稱為工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”或政府有關(guān)部門批文中注明的名稱,其預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng)是單位客戶與銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。
B.無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。
C.非獨立核算單位或派出機構(gòu)因收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出需開立的專用存款賬戶,其賬戶名稱可以使用其隸屬單位的名稱,也可以使用隸屬單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)名稱或資金性質(zhì)。
D.單位獨立核算的附屬機構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶,單位客戶應(yīng)使用其主管單位名稱加附屬機構(gòu)名稱。

5.多項選擇題單位客戶以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)名稱開立專用存款賬戶時,應(yīng)出具相關(guān)證明文件、單位負(fù)責(zé)人的身份證件、內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)開戶的授權(quán)書。授權(quán)書中應(yīng)載明()

A.單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)名稱
B.內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)負(fù)責(zé)人姓名
C.內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)因賬戶開立、使用而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容
D.內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)因賬戶撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容

最新試題

柜面經(jīng)理應(yīng)實時審核產(chǎn)品簽約結(jié)果,對于簽約失敗的不要重新簽約。

題型:判斷題

為防止多頭開戶,在人民銀行系統(tǒng)開立基本存款賬戶前,須在人行賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行基本存款賬戶唯一性檢查。

題型:判斷題

企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后,應(yīng)當(dāng)立即最遲于當(dāng)日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案,并在開戶后2個工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。

題型:判斷題

非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開立之日起3個工作日后(注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶和存款人在同一銀行營業(yè)網(wǎng)點撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶除外)。

題型:判斷題

企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶及簽約成功后,立即、最遲當(dāng)日用4級操作員在人行賬戶管理系統(tǒng)備案。

題型:判斷題

客戶可以掃描江蘇省企業(yè)開辦全鏈通平臺登錄界面左側(cè)的微信或支付寶二維碼,通過微信或支付寶申領(lǐng)手機版電子營業(yè)執(zhí)照。然后使用小程序中的“掃一掃”功能,掃描全鏈通的登錄二維碼。

題型:判斷題

有以下情況的(),需延長開戶審查期限。

題型:多項選擇題

柜面經(jīng)理開戶時如遇系統(tǒng)提示客戶風(fēng)險等級為“紅色”的,應(yīng)聯(lián)系客戶經(jīng)理出具加強型盡職調(diào)查。

題型:判斷題

凡人行密碼重置必須經(jīng)客戶提交申請才能操作,未經(jīng)客戶書面申請不能擅自操作。

題型:判斷題

企業(yè)核準(zhǔn)類賬戶資料報送人民銀行審核。開戶銀行應(yīng)將開戶許可證及《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》送達(dá)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

題型:判斷題