A.給予每一交易對方的信用須得到一定權力層次的批準
B.集團內所有機構在進行信用決策時應遵循一致的標準
C.債項的每一個重要改變應得到一定權力層次的批準
D.交易對方風險限額的確定和對單一信用風險暴露的管理應符合組合的統(tǒng)一指導及信用政策
E.根據審批人的資歷、經驗和崗位培訓，將信用授權分配給審批人并定期進行考核

A.確認借款人即家庭的人均收入和年薪收入情況
B.調查其他可變現(xiàn)資產情況
C.調查借款人在自己或他行是否有其他負債或擔保、家庭負債總額與家庭收入的比重情況等
D.分析借款人及其家庭收入的穩(wěn)定性，判斷其是否具備良好的還款意愿和還款能力
E.還款來源是否有效落實并足以履約

A.外部審計有助于發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷，引導投資者、社會公眾對銀行經營水平和財務狀況進行分析、判斷，客觀上對銀行產生約束作用
B.外部審計已經成為銀行監(jiān)管的重要補充
C.通常情況下，外部審計側重于金融機構合規(guī)管理與風險控制的分析和評價
D.通常情況下，銀行監(jiān)管側重于對外公開披露的財務報表審計，關注財務信息的完整性、準確性、可靠性
E.適度發(fā)揮外部審計對銀行的監(jiān)督作用，有利于大幅降低監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效率

A.降低資本充足率標準
B.加強監(jiān)管規(guī)制建設
C.深化前瞻性監(jiān)管工具的應用
D.重視恢復處置計劃在持續(xù)監(jiān)管中的作用
E.強化風險治理機制監(jiān)管

A.毒品犯罪
B.恐怖活動犯罪
C.走私犯罪
D.貪污賄賂犯罪
E.金融詐騙犯罪

A.建立客戶調查制度
B.風險評級
C.制定風險防控措施
D.新產品風險管理評價
E.風險損失反饋

A.商業(yè)銀行應建立與自身業(yè)務性質、規(guī)模和復雜程度相適應的聲譽風險管理體系
B.商業(yè)銀行的聲譽風險管理體系應包括有效的公司治理架構、有效的聲譽風險管理政策、制度和流程以及對聲譽風險事件的有效管理
C.商業(yè)銀行應定期進行聲譽風險的情景分析，評估重大聲譽風險事件可能產生的影響和后果，并根據情景分析結果制定可行的應急預案，開展演練
D.對于已經識別的聲譽風險，商業(yè)銀行應當準確計量隱性支持或在不利市場條件下可能面臨的損失，并盡可能準確地計量聲譽風險對信用風險、流動性風險、操作風險等其他風險的影響
E.商業(yè)銀行應當充分考慮聲譽風險導致的流動性風險和信用風險等其他風險對資本水平的影響，并視情況配置相應的資本

A.國際國別風險指南
B.穆迪投資者服務公司
C.標準普爾信用評級集團
D.經濟學家情報中心
E.新聞平臺

A.高
B.低
C.較高
D.中
E.較低

A.主權違約
B.銀行業(yè)危機
C.轉移事件
D.貨幣貶值
E.政治動蕩