A.確認借款人即家庭的人均收入和年薪收入情況
B.調(diào)查其他可變現(xiàn)資產(chǎn)情況
C.調(diào)查借款人在自己或他行是否有其他負債或擔保、家庭負債總額與家庭收入的比重情況等
D.分析借款人及其家庭收入的穩(wěn)定性，判斷其是否具備良好的還款意愿和還款能力
E.還款來源是否有效落實并足以履約

A.外部審計有助于發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷，引導(dǎo)投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務(wù)狀況進行分析、判斷，客觀上對銀行產(chǎn)生約束作用
B.外部審計已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補充
C.通常情況下，外部審計側(cè)重于金融機構(gòu)合規(guī)管理與風(fēng)險控制的分析和評價
D.通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于對外公開披露的財務(wù)報表審計，關(guān)注財務(wù)信息的完整性、準確性、可靠性
E.適度發(fā)揮外部審計對銀行的監(jiān)督作用，有利于大幅降低監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效率

A.降低資本充足率標準
B.加強監(jiān)管規(guī)制建設(shè)
C.深化前瞻性監(jiān)管工具的應(yīng)用
D.重視恢復(fù)處置計劃在持續(xù)監(jiān)管中的作用
E.強化風(fēng)險治理機制監(jiān)管

A.毒品犯罪
B.恐怖活動犯罪
C.走私犯罪
D.貪污賄賂犯罪
E.金融詐騙犯罪

A.建立客戶調(diào)查制度
B.風(fēng)險評級
C.制定風(fēng)險防控措施
D.新產(chǎn)品風(fēng)險管理評價
E.風(fēng)險損失反饋

A.商業(yè)銀行應(yīng)建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽風(fēng)險管理體系
B.商業(yè)銀行的聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)包括有效的公司治理架構(gòu)、有效的聲譽風(fēng)險管理政策、制度和流程以及對聲譽風(fēng)險事件的有效管理
C.商業(yè)銀行應(yīng)定期進行聲譽風(fēng)險的情景分析，評估重大聲譽風(fēng)險事件可能產(chǎn)生的影響和后果，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案，開展演練
D.對于已經(jīng)識別的聲譽風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)當準確計量隱性支持或在不利市場條件下可能面臨的損失，并盡可能準確地計量聲譽風(fēng)險對信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等其他風(fēng)險的影響
E.商業(yè)銀行應(yīng)當充分考慮聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險等其他風(fēng)險對資本水平的影響，并視情況配置相應(yīng)的資本

A.國際國別風(fēng)險指南
B.穆迪投資者服務(wù)公司
C.標準普爾信用評級集團
D.經(jīng)濟學(xué)家情報中心
E.新聞平臺

A.高
B.低
C.較高
D.中
E.較低

A.主權(quán)違約
B.銀行業(yè)危機
C.轉(zhuǎn)移事件
D.貨幣貶值
E.政治動蕩

A.確定崗位職責(zé)
B.具備適當?shù)闹坪鈾C制
C.確保關(guān)鍵職能分離
D.交叉核對、雙人控制資產(chǎn)、雙人簽字
E.有充分的專業(yè)能力和內(nèi)部授權(quán)，從而對業(yè)務(wù)發(fā)起部門形成有效制衡