A.崗位輪換
B.離崗審計
C.強制休假
D.增加業(yè)務
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A.涉嫌參與非法集資的信貸人員
B.與小額貸款公司關系密切的信貸人員
C.消費水平等與其家庭收入不符的信貸人員
D.業(yè)務較多的信貸人員
A.不得授意、暗示借款人
B.不得授意、暗示評估機構
C.可以授意、暗示借款人
D.可以授意、暗示評估機構
A.理事長（董事長）
B.主任（行長）
C.主管信貸副主任
D.信貸部經理
A.虛構貸款用途、虛增交易額度套取貸款
B.虛增評估值套取貸款
C.借名套取貸款
D.關聯(lián)企業(yè)及實際控制人多頭申請授信套取貸款
A.到期后可以辦理收回再貸
B.嚴控展期
C.嚴禁違規(guī)換據轉貸，不得借新還舊、收回再貸
D.嚴禁導致風險上升的貸款重組或擔保變更
A.法人機構可以隨意開辦非標黃金等貴金屬質押貸款業(yè)務
B.不具備業(yè)務資質的機構要依法暫停相關業(yè)務
C.押品審查管理能力不足的機構要依法暫停相關業(yè)務
D.已發(fā)生案件風險的機構要依法暫停相關業(yè)務
A.經辦機構需前瞻鎖定風險底數，及時采取補充擔保，發(fā)現風險后應及時采取削減額度、提前收回等措施化解風險
B.可放寬條件辦理
C.押品由第三方保管，可放任第三方管理
D.如貸款出現風險，完全由第三方負責
A.可以
B.要看機構是否成立農商行
C.明令禁止
D.特殊情況下可以
A.農村中小金融機構單體規(guī)模小
B.流動性管理薄弱
C.容易受市場波動影響引發(fā)流動性問題
D.農村中小金融機構抗風險能力比國有商業(yè)銀行強
A.需要將“低風險”業(yè)務全口徑納入統(tǒng)一授信范圍
B.調查人員要盡職調查
C.審查人員認真履行審核、審批職責
D.因是低風險業(yè)務，放款機構可按借款人需求放大授信額度
最新試題
合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（）的風險。
簡述銀行操作風險的概念及表現形式？
操作風險管理政策的主要內容有（）。
銀行（）應對商業(yè)銀行經營活動的合規(guī)性負最終責任。
在金融創(chuàng)新過程中，負責對制定恰當的風險管理程序和風險控制措施，清楚地界定各業(yè)務條線和相關部門的具體責任的部門是（）
銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經營活動與 （）相一致。
關于客戶盡職調查，下列說法正確的是：（）。
商業(yè)銀行應建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。
合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與 （）、（）、（） 和其他風險的關聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。
商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過（）。