A.違反了職業(yè)道德準則,小張違反了客觀公正的原則,他不應該用其他客戶的信息證明自己的勝任能力
B.違反了職業(yè)道德準則,小張違反了保守秘密的原則,他不應該把部門經理的簡歷給了客戶劉先生
C.違反了職業(yè)道德準則,小張違反了保守秘密的原則,他不應該把李某的信息告訴了客戶
D.沒有違反職業(yè)道德準則,因為小張都是按照客觀公正的要求披露信息
你可能感興趣的試題
A.沒有違反職業(yè)道德準則,小鄭的行為符合恪盡職守原則
B.沒有違反職業(yè)道德準則,小鄭的行為符合專業(yè)勝任的原則
C.違反了職業(yè)道德準則,小鄭的行為違反了專業(yè)勝任的原則
D.違反了職業(yè)道德準則,小鄭的行為連反了保守秘密原則
A.專業(yè)勝任原則
B.正直誠信原則
C.專業(yè)精神原則
D.客觀公正原則
A.除中國大陸外,全球CFP資格認證均實行一級認證
B.任何人都必須參加資格認證培訓課程,才有資格參加CFP資格認證考試
C.CFP資格認證證書一經取得,終身有效
D.CFP持證人參加金融理財相關專業(yè)的在職學歷或學位教育可獲得繼續(xù)教育學分
A.退休規(guī)劃、資產傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃
B.資產傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃
C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃
D.稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃
A.對于當前的投資組合構成
B.客戶的負債和總資產比率,即負債比率
C.財產保險金額和年薪的對比
D.工作任期和變動頻率
A.25萬元
B.35萬元
C.37.5萬元
D.40萬元
A.退休前期
B.退休期
C.家庭與事業(yè)成長期
D.中年期
A.非
B.正
C.負
D.正或負
A.螞蟻族
B.慈烏族
C.蟋蟀族
D.蝸牛族
A.增加政府購買
B.增加稅收
C.投資補貼
D.下調存款準備金率
最新試題
下列關于CFP商標的使用,正確的是()。
海小姐目前有一套房屋價值80萬元,剩余貸款20萬元,剩余期限10年,房貸利率為7.4%,按月等額本息還款。她計劃于3年后賣出舊房購入一套屆時價值300萬元的房屋,首付比例4成。假設房價成長率為5%,貼現(xiàn)率為6%,那么,為了實現(xiàn)該換房目標,海小姐3年中每月所需儲蓄()。
馬女士打算購買一處房產,目前需向銀行申請60萬元的房貸,期限為10年,貸款利率為5%,按月還款;銀行貸款負責人告訴馬女士,房貸可以選擇等額本金和等額本息兩種還款方式,假如馬女士希望還款負擔在各期均等,那么馬女士應當選擇()還款方式,在按時還款30期之后,剩余的貸款本金為()。(答案取最接近值。)
黃女士打算12年后退休,當前年生活費為15萬元,并保持生活水平不變,假定退休后余壽30年,年通貨膨脹率為3%,退休后年投資報酬率為5%,黃女士計劃從現(xiàn)在起直到退休每年儲蓄25萬,那么為實現(xiàn)退休目標,其年投資報酬率在工作期間至少為()。(答案取最接近值)
王先生準備貸款80萬購買一套房子,某銀行5年期貸款年利率為6%,5年以上的貸款利率為7%,王先生打算在該銀行以“氣球貸”的形式申請5年期的貸款,且與銀行約定按20年月供。請問王先生在貸款后第3年年末的剩余本金是()。
羅先生的小孩將在5年后開始上高中,預計小孩上高中時每年需支付8,000元(高中為3年制),小孩上大學時每年需支付20,000元(大學為4年制),如果羅先生準備在3年后一次性投入一筆資金作為小孩高中和大學期間的花費,假定年投資報酬率為6%,那么這筆資金大概為()。
張先生目前在甲銀行貸款5萬元,貸款期限為2年,貸款利率為7%。一年后,乙銀行推出一款貸款產品,貸款利率為6%,但需要繳納100元的期初費用。不考慮其他因素,張先生詢問理財師小王,是否應當轉貸,小王應當給出的答復是()
高先生夫婦公積金賬戶余額目前共有35萬元,計劃5年后購買一套價值200萬元的新房,夫妻2人每月工資都為15,000元,公積金繳費比例均為12%,公積金貸款上限為90萬元,還款期限為20年,貸款利率為4.5%,按月等額本息還款。假定首付比例最低為5成;假如夫妻二人計劃買房以后僅用公積金賬戶來償還公積金貸款的月供,且公積金賬戶余額可以用來支付首付;那么夫妻2人5年后買房時,資金是否足夠,盈余或者缺口是多少()(公積金賬戶投資報酬率為3.5%,高先生夫婦公積金繳費基數(shù)均為2人月工資額,且假定不考慮購房過程中的稅費及手續(xù)費等問題,答案取最接近值。)
李先生2017年2月5日購入某債券,債券面值為100元,到期日為2019年3月15日,票面利率為5%,半年付息一次,以實際天數(shù)計息,到期收益率為7%,則李先生的購入價格為()。
某個體戶發(fā)生以下經濟業(yè)務,在收付實現(xiàn)制下,該個體戶本月應該確認的收入為()。(1)本月銷售產品20,000元,收到貨款14,000元(2)本月應償還銀行貸款利息3,000元,但本月沒有支付(3)收到客戶預付貨款10,000元,該批產品下月交貨(4)收到客戶所欠上月購貨款8,000元