單項選擇題公司型基金的持有人是投資公司的（），契約型基金的持有人是信托契約中規(guī)定的（）

A．股東，受益人
B．債權人，經(jīng)營人
C．受托人，監(jiān)管人
D．委托人，受益人


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2.單項選擇題基金定投（固定比例投資法）的最大優(yōu)勢是（）

A．每一次投入的金額小，這樣長期以來可以購買多種基金
B．每一次都購買相同份數(shù)的基金，這樣便于日后計算
C．從操作的角度，這樣就把銀行的存款和投資賬戶連接起來，便于投資者操作
D．由于每一次投入金額相同，所以每次購買的份數(shù)與價格成反比，這樣長期下來就平攤了成本

3.單項選擇題下列何者是量化一個完整的理財目標應包括的內容（）

A．何時開始、需要多少整筆資金流出、每年需要多少資金流出、流出多少年
B．有多少資產(chǎn)、多少年收入、收入可持續(xù)幾年、已經(jīng)安排好的現(xiàn)金流入
C．何時開始、有多少資產(chǎn)、需要多少整筆資金流出、已經(jīng)安排好的現(xiàn)金流入
D．有多少年收入、收入可持續(xù)幾年、每年需要多少資金流出、流出多少年

4.單項選擇題關于保險需求的計算方法的表述，錯誤的是（）

A．未婚人士，可以根據(jù)生命價值法計算所需保額
B．遺屬需要法在結婚、生子、購房時要針對增加的家庭生活費與負債額，加買保險
C．對于以自我為中心的客戶而言，更適合用生命價值法計算應有保額；對于以家庭為中心的客戶，更適合用遺屬需要法計算應有保額
D．通過生命價值法計算出來的保額需求，一般需要扣除過去已累積的資產(chǎn)凈值；通過遺屬需要法計算出來的保額需求，一般不需要扣除過去已累積的資產(chǎn)凈值

5.單項選擇題理財規(guī)劃的架構，從現(xiàn)況到完成目標的過程，需要注意的要點為（）

A．剩下多少時間、可以借人多少錢、有誰可以幫忙、是否會有遺產(chǎn)
B．剩下多少時間、有誰可以幫忙、投資的績效、子女是否孝順
C．剩下多少時間、可負擔多大風險、需要多少努力、緊急應變方案
D．目前有多少本錢、可以借人多少錢、過去投資績效、緊急應變方案

6.單項選擇題以下關于債務分割的說法正確的是（）。

A.周女士的丈夫吳先生在婚前欠下一筆賭債，婚后自己偷偷的在還；若兩人離婚，不知情的周女士也需對這筆債務承擔連帶償還責任
B.周女士的丈夫吳先生在婚前借了一筆錢，用于二人婚后一段時間內的共同生活；若兩人離婚，周女士不需對這筆債務承擔任何償還義務
C.周女士的丈夫吳先生在婚后以個人名義借了一筆錢用于家庭生活；若兩人離婚，周女士不需對這筆債務承擔任何償還義務
D.吳先生婚后以個人名義借了一筆錢，借錢時向債權人告知其與妻子周女士約定各自取得的財產(chǎn)歸各自所有；若兩人離婚，周女士不需對這筆債務承擔任何償還義務

最新試題

王先生欲購買價值為100萬的住房，首付比例為30%，其余向銀行貸款，貸款期限20年，貸款年利率為7%，按季度計息，以等額本息還款方式，每月還款（）元。（答案取最接近值）

題型：單項選擇題

周小姐向某小額貸款公司申請了額度為30萬元的3年期個人短期貸款，名義上免息，但收取期初費用4.08萬元，每年末償還10萬元。周小姐貸款的有效年利率為（）。（答案取最接近值）

題型：單項選擇題

以下關于年金保險與終身壽險的說法正確的是（）

題型：單項選擇題

黃女士打算12年后退休，當前年生活費為15萬元，并保持生活水平不變，假定退休后余壽30年，年通貨膨脹率為3%，退休后年投資報酬率為5%，黃女士計劃從現(xiàn)在起直到退休每年儲蓄25萬，那么為實現(xiàn)退休目標，其年投資報酬率在工作期間至少為（）。（答案取最接近值）

題型：單項選擇題

小王參加工作一年，每月的固定負擔為5，000元，每月工作收入為9，000元，繳納各項稅保費1，200元，每月交通支出400元，外出用餐支出為600元，置裝費500元，另外每月應有儲蓄1，000元，此外無其他投資性資產(chǎn)。下列說法正確的是（）。（1）小王的工作收入凈結余比例為0.6（2）小王的工作收入凈結余比例為0.7（3）考慮應有儲蓄，小王的收支平衡點收入8，000元（4）考慮應有儲蓄，小王的收支平衡點收入8，571元

題型：單項選擇題

假設某年年初一攬子消費品的人民幣報價為RMB12,663，美元報價為USD2,012，該年度中國的CPI為6%，美國的CPI為4%，根據(jù)購買力平價理論，人民幣對美元的年初、年末匯率用直接標價法應分別為（）。

題型：單項選擇題

王先生本年初家庭總資產(chǎn)共計500萬元，其中包括負債180萬元；本年收入共計80萬元，生活支出共計36萬元，除此之外，沒有其他收入支出項目；那么下列關于王先生家本年度財務狀況的說法中，錯誤的是（）。

題型：單項選擇題

郭先生目前年稅費后工資為18萬元，每月個人生活支出為2000元，20年后退休，5年前購置，以郭先生為被保險人，郭太太為受益人，保險金額為20萬元的終身壽險，假設年貼現(xiàn)率為5%，不考慮通貨膨脹，假設依據(jù)凈收入彌補法計算，郭先生應當增加的壽險保額為（）

題型：單項選擇題

李先生2017年2月5日購入某債券，債券面值為100元，到期日為2019年3月15日，票面利率為5%，半年付息一次，以實際天數(shù)計息，到期收益率為7%，則李先生的購入價格為（）。

題型：單項選擇題

下列關于CFP商標的使用，正確的是（）。

題型：單項選擇題