單項(xiàng)選擇題下列何者是量化一個(gè)完整的理財(cái)目標(biāo)應(yīng)包括的內(nèi)容()

A.何時(shí)開(kāi)始、需要多少整筆資金流出、每年需要多少資金流出、流出多少年
B.有多少資產(chǎn)、多少年收入、收入可持續(xù)幾年、已經(jīng)安排好的現(xiàn)金流入
C.何時(shí)開(kāi)始、有多少資產(chǎn)、需要多少整筆資金流出、已經(jīng)安排好的現(xiàn)金流入
D.有多少年收入、收入可持續(xù)幾年、每年需要多少資金流出、流出多少年


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1.單項(xiàng)選擇題關(guān)于保險(xiǎn)需求的計(jì)算方法的表述,錯(cuò)誤的是()

A.未婚人士,可以根據(jù)生命價(jià)值法計(jì)算所需保額
B.遺屬需要法在結(jié)婚、生子、購(gòu)房時(shí)要針對(duì)增加的家庭生活費(fèi)與負(fù)債額,加買保險(xiǎn)
C.對(duì)于以自我為中心的客戶而言,更適合用生命價(jià)值法計(jì)算應(yīng)有保額;對(duì)于以家庭為中心的客戶,更適合用遺屬需要法計(jì)算應(yīng)有保額
D.通過(guò)生命價(jià)值法計(jì)算出來(lái)的保額需求,一般需要扣除過(guò)去已累積的資產(chǎn)凈值;通過(guò)遺屬需要法計(jì)算出來(lái)的保額需求,一般不需要扣除過(guò)去已累積的資產(chǎn)凈值

2.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃的架構(gòu),從現(xiàn)況到完成目標(biāo)的過(guò)程,需要注意的要點(diǎn)為()

A.剩下多少時(shí)間、可以借人多少錢、有誰(shuí)可以幫忙、是否會(huì)有遺產(chǎn)
B.剩下多少時(shí)間、有誰(shuí)可以幫忙、投資的績(jī)效、子女是否孝順
C.剩下多少時(shí)間、可負(fù)擔(dān)多大風(fēng)險(xiǎn)、需要多少努力、緊急應(yīng)變方案
D.目前有多少本錢、可以借人多少錢、過(guò)去投資績(jī)效、緊急應(yīng)變方案

3.單項(xiàng)選擇題以下關(guān)于債務(wù)分割的說(shuō)法正確的是()。

A.周女士的丈夫吳先生在婚前欠下一筆賭債,婚后自己偷偷的在還;若兩人離婚,不知情的周女士也需對(duì)這筆債務(wù)承擔(dān)連帶償還責(zé)任
B.周女士的丈夫吳先生在婚前借了一筆錢,用于二人婚后一段時(shí)間內(nèi)的共同生活;若兩人離婚,周女士不需對(duì)這筆債務(wù)承擔(dān)任何償還義務(wù)
C.周女士的丈夫吳先生在婚后以個(gè)人名義借了一筆錢用于家庭生活;若兩人離婚,周女士不需對(duì)這筆債務(wù)承擔(dān)任何償還義務(wù)
D.吳先生婚后以個(gè)人名義借了一筆錢,借錢時(shí)向債權(quán)人告知其與妻子周女士約定各自取得的財(cái)產(chǎn)歸各自所有;若兩人離婚,周女士不需對(duì)這筆債務(wù)承擔(dān)任何償還義務(wù)

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王先生準(zhǔn)備貸款80萬(wàn)購(gòu)買一套房子,某銀行5年期貸款年利率為6%,5年以上的貸款利率為7%,王先生打算在該銀行以“氣球貸”的形式申請(qǐng)5年期的貸款,且與銀行約定按20年月供。請(qǐng)問(wèn)王先生在貸款后第3年年末的剩余本金是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于CFP商標(biāo)的使用,正確的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

小王參加工作一年,每月的固定負(fù)擔(dān)為5,000元,每月工作收入為9,000元,繳納各項(xiàng)稅保費(fèi)1,200元,每月交通支出400元,外出用餐支出為600元,置裝費(fèi)500元,另外每月應(yīng)有儲(chǔ)蓄1,000元,此外無(wú)其他投資性資產(chǎn)。下列說(shuō)法正確的是()。(1)小王的工作收入凈結(jié)余比例為0.6(2)小王的工作收入凈結(jié)余比例為0.7(3)考慮應(yīng)有儲(chǔ)蓄,小王的收支平衡點(diǎn)收入8,000元(4)考慮應(yīng)有儲(chǔ)蓄,小王的收支平衡點(diǎn)收入8,571元

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

假設(shè)研究生三年每年學(xué)費(fèi)為15,000元,研究生畢業(yè)后工作平均月薪為5,000元,大學(xué)生畢業(yè)后工作的平均月薪為3,000元。若薪資差異固定,考慮學(xué)費(fèi)成本和機(jī)會(huì)成本,按研究生畢業(yè)后可工作30年來(lái)計(jì)算,讀研究生的投資報(bào)酬率為()。(讀研究生期間不考慮貨幣時(shí)間價(jià)值。)

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

郭先生目前年稅費(fèi)后工資為18萬(wàn)元,每月個(gè)人生活支出為2000元,20年后退休,5年前購(gòu)置,以郭先生為被保險(xiǎn)人,郭太太為受益人,保險(xiǎn)金額為20萬(wàn)元的終身壽險(xiǎn),假設(shè)年貼現(xiàn)率為5%,不考慮通貨膨脹,假設(shè)依據(jù)凈收入彌補(bǔ)法計(jì)算,郭先生應(yīng)當(dāng)增加的壽險(xiǎn)保額為()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

王先生欲購(gòu)買價(jià)值為100萬(wàn)的住房,首付比例為30%,其余向銀行貸款,貸款期限20年,貸款年利率為7%,按季度計(jì)息,以等額本息還款方式,每月還款()元。(答案取最接近值)

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

王某有一張10萬(wàn)元一年期存單剛好差1個(gè)月到期,他現(xiàn)在急需10萬(wàn)進(jìn)展投資。銀行的相關(guān)利率規(guī)定如下:一年定期存款利率3%,活期存款利率0.35%,存單貸款年利率6%,貸款質(zhì)押率不超過(guò)質(zhì)押存單面額的90%,到期一次性還本付息,利隨本清,貸款年利率為6%。王某詢問(wèn)理財(cái)師小劉是否應(yīng)當(dāng)進(jìn)展存單質(zhì)押貸款,小劉給出的以下分析和建議中錯(cuò)誤的是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

張君有一個(gè)10歲的孩子,計(jì)劃5年后送孩子出國(guó)學(xué)習(xí),從高中到碩士共需9年。假設(shè)目前國(guó)外求學(xué)費(fèi)用每年10萬(wàn)元,學(xué)費(fèi)成長(zhǎng)率3%。在年投資報(bào)酬率8%的條件下,為了達(dá)成孩子未來(lái)出國(guó)念書(shū)的目標(biāo),張君應(yīng)一次性投入()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

林先生計(jì)劃購(gòu)買一處房產(chǎn),需向銀行申請(qǐng)120萬(wàn)元的房貸,期限為20年,貸款利率為6%,按月還款;目前,房貸可以選擇等額本金和等額本息兩種還款方式。假如林先生前期還款能力較強(qiáng),希望前期盡量多還款來(lái)減輕利息負(fù)擔(dān),那么林先生應(yīng)當(dāng)選擇()還款方式,還款5年后,剩余的貸款本金為()。(答案取最接近值。)

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

羅先生的小孩將在5年后開(kāi)始上高中,預(yù)計(jì)小孩上高中時(shí)每年需支付8,000元(高中為3年制),小孩上大學(xué)時(shí)每年需支付20,000元(大學(xué)為4年制),如果羅先生準(zhǔn)備在3年后一次性投入一筆資金作為小孩高中和大學(xué)期間的花費(fèi),假定年投資報(bào)酬率為6%,那么這筆資金大概為()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題