在內(nèi)部評級過程中，對于觸發(fā)多個預(yù)警信號或預(yù)警程度嚴(yán)重的必須下調(diào)評級。

在跟隨企業(yè)“走出去”過程中，要加強全面風(fēng)險管理，統(tǒng)一執(zhí)行全行集團授信管控政策，防止低層級企業(yè)變相繞道境外融資。

根據(jù)低RAROC客戶準(zhǔn)入例外原則，如集團整體RAROC值達(dá)到準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，集團成員單位均視作符合準(zhǔn)入要求，集團關(guān)系以CMIS系統(tǒng)維護為準(zhǔn)。

信用信息查詢結(jié)果可以用作授權(quán)范圍之外的其他用途，可以將信息提供給第三方。

在授信審查審批環(huán)節(jié)，相關(guān)部門應(yīng)做好風(fēng)險提示和控制工作。原則上，黃色一類客戶新增授信貸款利率不能下浮。

對外擔(dān)保是指交通銀行（擔(dān)保人）以保函、備用信用證等形式提供的具有一定期限和金額、承擔(dān)支付款項或經(jīng)濟賠償責(zé)任的保證擔(dān)保，被擔(dān)保人或受益人至少有一方為境外機構(gòu)。

根據(jù)《交通銀行信貸業(yè)務(wù)手冊》內(nèi)評違約客戶認(rèn)定要求，務(wù)必保證違約客戶狀態(tài)準(zhǔn)確、違約時間與其信貸資產(chǎn)進入不良時間相比不存在滯后。

根據(jù)低RAROC客戶準(zhǔn)入例外原則，按照企業(yè)級客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（ECRM）維護的達(dá)標(biāo)產(chǎn)業(yè)鏈客戶關(guān)系，產(chǎn)業(yè)鏈整體RAROC值達(dá)到準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)企業(yè)均視作符合準(zhǔn)入要求。

企業(yè)征信信息的取得、提供和使用應(yīng)符合《征信業(yè)管理條例》要求，事先可以不用取得客戶書面同意。

對于中小型鋼貿(mào)企業(yè)，一般不采用信用方式，貸款類業(yè)務(wù)應(yīng)力爭取得房地產(chǎn)抵押、存貨質(zhì)押。