判斷題出資人將款項或票據（以下統(tǒng)稱資金）交付給金融機構，金融機構給出資人出具存單或進帳單、對帳單或與出資人簽訂存款合同，并將資金自行轉給用資人的，金融機構與用資人對償還出資人本金及利息承擔連帶責任。

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1.多項選擇題按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行不得進行授信的業(yè)務有（）。

A、國家明令禁止的產品
B、利用授信資金投資房地產
C、不符合國家經濟發(fā)展要求的項目
D、以授信進行注冊驗資

2.多項選擇題商業(yè)銀行應采取有效方式，做到對不良貸款的逐筆、實時監(jiān)控，并對重點機構重點監(jiān)測，重點機構系指（）。

A.不良貸款余額不減反增
B.不良貸款率不降反升
C.不良貸款占比為10%以上的機構
D.表外業(yè)務管理混亂、發(fā)生違法違規(guī)行為的機構

3.多項選擇題審批同城營業(yè)網點依據以下原則（）

A、合理布局、適度競爭。
B、與當地銀行業(yè)發(fā)展水平和經營狀況相適應。
C、銀行收益最大化。
D、位于商業(yè)發(fā)達地區(qū)。
E、滿足當地社區(qū)對銀行服務的需求。

4.多項選擇題對商業(yè)銀行及其分支機構不按《商業(yè)銀行不良資產監(jiān)測和考核暫行辦法》要求及時報送報告或對重大問題隱瞞不報的，銀監(jiān)會按照（）等法律、法規(guī)及相關金融規(guī)章的規(guī)定，予以處罰。

A、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
C、《貸款通則》
D、《金融違法行為處罰辦法》

5.多項選擇題商業(yè)銀行辦理遠期信用證業(yè)務實行保證金制度。（）

A、對保證金必須專戶管理，不得提前支取或挪作他用。
B、為非授信企業(yè)開立信用證，保證金的收取比例不得低于開證金額的２０％，其余部分要落實擔保措施；
C、為授信企業(yè)開立信用證，當開證金額超過授信額度時，對超過部分要落實擔保措施，具體辦法由各商業(yè)銀行總行制定；
D、為外資企業(yè)開立信用證可適當放寬保證金要求，具體企業(yè)由各商業(yè)銀行分支行確定；
E、對國家重點支持的行業(yè)內企業(yè)可免收保證金。

6.多項選擇題對沒有實行統(tǒng)一授信管理方式的商業(yè)銀行，銀行監(jiān)管部門將根據情況采取以下處理措施（）

A、警告；
B、罰款
；C、停辦部分現(xiàn)有業(yè)務；
D、不予批準新的授信業(yè)務；
E、根據風險狀況對資本充足率作相應調整。

7.多項選擇題根據《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，下列授信工作人員中，商業(yè)銀行應依法、依規(guī)追究責任的有（）

A、未對客戶資料進行認真和全面核實的
B、授信決策過程中違反程序審批的
C、授信客戶發(fā)生重大變化和突發(fā)事件的
D、不配合授信盡職調查人員工作的

8.多項選擇題商業(yè)銀行對其業(yè)務職能部門和分支機構授權應遵循以下原則（）

A、在不造成風險的情況下，對授權可靈活處理，受權人可自主決定適當超越授權范圍。
B、應在法定經營范圍內，對其業(yè)務職能部門和分支機構實行逐級。
C、應根據各業(yè)務職能部門和分支機構的經營管理水平、風險控制能力、主要負責人業(yè)績等，實行區(qū)別授權。
D、應根據各業(yè)務職能部門和分支機構的經營管理業(yè)績、風險狀況、授權制度執(zhí)行情況及主要負責人任職情況，及時調整授權。
E、業(yè)務職能部門和分支機構超越授權，應視越權行為性質和所造成的經濟損失，追究主要負責人及直接責任人相應的責任。

9.多項選擇題設立金融機構應依據下列原則（）

A、分業(yè)經營
B、分業(yè)管理
C、合理布局
D、公平競爭
E、經濟核算

10.多項選擇題商業(yè)銀行辦理遠期信用證業(yè)務，要建立完善的內部管理和控制機制，嚴格審查分支機構的管理水平，制定明確的授權制度。以下業(yè)務必須由商業(yè)銀行總行直接辦理或審查批準后授予分支機構經辦（）

A、信用評級在2A以下企業(yè)的遠期信用證業(yè)務。
B、開往限制付匯國家的信用證。
C、單筆金額在500萬美元（含500萬美元）以上的遠期信用證。
D、開立360天以上（含360天）遠期信用證。
E、保證金的收取比例低于開證金額20%的遠期信用證。