多項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，下列授信工作人員中，商業(yè)銀行應(yīng)依法、依規(guī)追究責(zé)任的有（）

A、未對(duì)客戶資料進(jìn)行認(rèn)真和全面核實(shí)的
B、授信決策過(guò)程中違反程序?qū)徟?br /> C、授信客戶發(fā)生重大變化和突發(fā)事件的
D、不配合授信盡職調(diào)查人員工作的


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1.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行對(duì)其業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)授權(quán)應(yīng)遵循以下原則（）

A、在不造成風(fēng)險(xiǎn)的情況下，對(duì)授權(quán)可靈活處理，受權(quán)人可自主決定適當(dāng)超越授權(quán)范圍。
B、應(yīng)在法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，對(duì)其業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)實(shí)行逐級(jí)。
C、應(yīng)根據(jù)各業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、主要負(fù)責(zé)人業(yè)績(jī)等，實(shí)行區(qū)別授權(quán)。
D、應(yīng)根據(jù)各業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、授權(quán)制度執(zhí)行情況及主要負(fù)責(zé)人任職情況，及時(shí)調(diào)整授權(quán)。
E、業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)超越授權(quán)，應(yīng)視越權(quán)行為性質(zhì)和所造成的經(jīng)濟(jì)損失，追究主要負(fù)責(zé)人及直接責(zé)任人相應(yīng)的責(zé)任。

2.多項(xiàng)選擇題設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則（）

A、分業(yè)經(jīng)營(yíng)
B、分業(yè)管理
C、合理布局
D、公平競(jìng)爭(zhēng)
E、經(jīng)濟(jì)核算

3.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行辦理遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)，要建立完善的內(nèi)部管理和控制機(jī)制，嚴(yán)格審查分支機(jī)構(gòu)的管理水平，制定明確的授權(quán)制度。以下業(yè)務(wù)必須由商業(yè)銀行總行直接辦理或?qū)彶榕鷾?zhǔn)后授予分支機(jī)構(gòu)經(jīng)辦（）

A、信用評(píng)級(jí)在2A以下企業(yè)的遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)。
B、開往限制付匯國(guó)家的信用證。
C、單筆金額在500萬(wàn)美元（含500萬(wàn)美元）以上的遠(yuǎn)期信用證。
D、開立360天以上（含360天）遠(yuǎn)期信用證。
E、保證金的收取比例低于開證金額20%的遠(yuǎn)期信用證。

4.多項(xiàng)選擇題申請(qǐng)發(fā)行次級(jí)債，提交的股東大會(huì)決議應(yīng)包括以下內(nèi)容（）。

A.發(fā)行規(guī)模、期限
B.募集資金用途
C.批準(zhǔn)或決議的有效期
D.承銷單位名稱

5.多項(xiàng)選擇題經(jīng)與財(cái)政部商定，開證申請(qǐng)人在遠(yuǎn)期信用證到期時(shí)仍不能按期付款的，開證行在扣減保證金后，對(duì)所欠款項(xiàng)可以進(jìn)行以下處理（）

A、凡開證申請(qǐng)人或保證人到期不能履約的款項(xiàng)，開證行應(yīng)轉(zhuǎn)入承兌墊款貸款科目核算，并補(bǔ)簽承兌合同；
B、凡開證申請(qǐng)人或保證人到期不能履約的款項(xiàng)，開證行應(yīng)轉(zhuǎn)入流動(dòng)資金貸款科目核算，并補(bǔ)簽貸款合同；
C、凡開證申請(qǐng)人和保證人由于破產(chǎn)、關(guān)閉等原因無(wú)法償還銀行墊款的，開證行應(yīng)依法處理抵押物。
D、如處理抵押物后仍不足彌補(bǔ)銀行墊款，其不足部分確為損失的，經(jīng)財(cái)政部駐當(dāng)?shù)刎?cái)政監(jiān)察專員辦事機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)后，在“營(yíng)業(yè)外支出——非常損失”中列支。
E、如處理抵押物后仍不足彌補(bǔ)銀行墊款，其不足部分確為損失的，不足部分列入損失貸款核算，并補(bǔ)簽貸款合同。

6.多項(xiàng)選擇題次級(jí)債券的承銷可采用（）的方式。

A.包銷
B.代銷
C.招標(biāo)承銷

7.多項(xiàng)選擇題銀行可以申請(qǐng)下列部分或者全部離岸銀行業(yè)務(wù)（）

A、外匯存款；外匯貸款；
B、發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證；
C、同業(yè)外匯拆借；
D、國(guó)際結(jié)算；
E、外匯擔(dān)保；
F、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)。

8.多項(xiàng)選擇題下面關(guān)于理財(cái)計(jì)劃描述正確的是（）

A、商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)按照理財(cái)合同約定管理和使用
B、在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況
C、商業(yè)銀行應(yīng)按季度準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息
D、商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告

10.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行對(duì)其業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)所轄服務(wù)區(qū)及其客戶授信，應(yīng)遵循以下原則（）

A、應(yīng)根據(jù)不同地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、經(jīng)濟(jì)和金融管理能力、信貸資金占用和使用情況、金融風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，實(shí)行區(qū)別授信。
B、應(yīng)根據(jù)不同客戶的經(jīng)營(yíng)管理水平、資產(chǎn)負(fù)債比例情況、貸款償還能力等因素，確定不同的授信額度。
C、應(yīng)根據(jù)各地區(qū)的金融風(fēng)險(xiǎn)和客戶的信用變化情況，及時(shí)調(diào)整對(duì)各地區(qū)和客戶的授信額度。
D、應(yīng)在確定的授信額度內(nèi)，根據(jù)當(dāng)?shù)丶翱蛻舻膶?shí)際資產(chǎn)需要、還款能力、信貸政策和銀行提供貸款的能力，具體確定每筆貸款的額度和實(shí)際貸款總額。
E、在不造成風(fēng)險(xiǎn)的情況下，對(duì)授權(quán)可靈活處理，受權(quán)人可自主決定適當(dāng)超越授權(quán)范圍。