單項選擇題關于縣域工薪人員消費貸款,以下說法錯誤的是()。

A.每個家庭可由家庭成員分別申請縣域工薪人員消費貸款
B.縣域工薪人員消費貸款期限最長不超過5年(含)
C.縣域工薪人員消費貸款應滿足:貸款期限+借款人實際年齡≤國家法定退休(退役)年齡
D.縣域工薪人員消費貸款可以發(fā)放信用貸款


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2.單項選擇題縣域工薪人員消費貸款可用于()之外的其他合法消費用途。

A.購房
B.購車
C.購買大額消費品
D.購買大額人壽保險

5.單項選擇題農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款用信方式分為()和一般方式。

A.透支方式
B.自助可循環(huán)方式
C.信用貸款方式
D.擔保貸款方式

7.單項選擇題關于農(nóng)戶小額貸款,以下說法正確的是()。

A.借款時申請借款時年齡和借款期限之和不得超過60(含60)歲
B.貸款方式只能是自助可循環(huán)方式
C.單筆貸款期限不能超過3年
D.農(nóng)戶小額貸款單戶授信額度起點為3000元,最高不超過5萬元(含)

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對各類渠道的固有風險評估可考慮哪些因素?()

題型:多項選擇題

下列關于大額交易報送表述正確的是?()

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對反洗錢內部控制基礎與環(huán)境的評價可以考慮哪些因素?()

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銀行業(yè)金融機構違反《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定,有下哪種情形的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對其進行處罰?()

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根據(jù)《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法》,評級指標包括()。

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原則上對評級等級較低的機構實施監(jiān)管措施的頻率和強度應當()評級等級較高的機構。

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下面哪種情形下,金融機構不能直接將客戶定級為低風險客戶?()

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《出口管制法》的立法宗旨是為了()。

題型:單項選擇題

根據(jù)歐盟第3號反洗錢指令中政治公眾人物(PEP)的定義,在卸任要職()之后,該等人員才可不被認定為政治公眾人物(PEP)。

題型:單項選擇題

法人金融機構應當形成書面的自評估報告,經(jīng)高級管理層審定后上報董事會或董事會下設的專業(yè)委員會審閱,并()報告對法人機構具有管轄權的人民銀行總行或分支機構。

題型:單項選擇題