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多項選擇題下列企業(yè)與銀行的往來活動，屬于銀行重點監(jiān)控的異?，F(xiàn)象的是（）。

A.在銀行的存款大幅上升
B.在多家銀行開戶、經(jīng)審查明顯超出其經(jīng)營需要
C.既依賴短期貸款，又依賴長期貸款
D.還款資金主要為銷售回款
E.將項目貸款通過地下錢莊轉移到境外

1.多項選擇題客戶檔案主要包括（）。

A.借款及擔保企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、法人代碼本、稅務登記證
B.借款及擔保企業(yè)的信用評級資料
C.借款及擔保企業(yè)的驗資報告
D.借款及擔保企業(yè)近3年主要的財務報表
E.企業(yè)法人、財務負責人的身份證證或護照復印本

2.多項選擇題企業(yè)的經(jīng)營風險主要體現(xiàn)在（）。

A.業(yè)務性質改變
B.財務報表造假
C.企業(yè)未實現(xiàn)預定的盈利目標
D.設備更新緩慢
E.基建項目工期延長

3.多項選擇題還本付息通知單應包括的內容有（）。

A.還本付息的日期
B.當前貸款余額
C.本次還款金額
D.本次付息金額
E.計息天數(shù)

4.判斷題貸款逾期后，銀行對應收未收的利息、罰息，要按照復利計收。

5.判斷題商業(yè)銀行的信貸風險處置按照階段劃分，可以分為預控性處置與實質性處置。

6.判斷題對于項目融資業(yè)務，在貸款存續(xù)期間，貸款人應當不定期地監(jiān)測項目的建設和經(jīng)營情況，要根據(jù)貸款擔保、市場環(huán)境、宏觀經(jīng)濟變動等因素，對項目風險進行評價，并建立貸款質量監(jiān)控制度和風險預警體系。

7.判斷題在還本付息日第二天營業(yè)時間終了前，借款人未向銀行提交償還貸款本息的支票（人民幣）或支取憑條（外幣）的，并且其償債賬戶或其他存款賬戶中的存款不足以由銀行主動扣款的，該筆貸款即為可疑貸款。

8.判斷題由于借款人的提前還款會打亂銀行原有的資金安排，借款人應至少口頭征得銀行同意后，才可以提前還款。（）

9.判斷題如果抵押人的行為足以使抵押價值降低的，抵押權人（銀行）有權要求抵押人停止其行為，并要求其恢復抵押物的價值，或提供與減少的價值相當?shù)膿＃醋芳訐Ｆ?，以達到該抵押合同規(guī)定的價值。

10.單項選擇題（）是企業(yè)還款能力變化的直接反映，銀行應定期收集符合會計制度要求的企業(yè)財務報表。

A.經(jīng)營狀況變化
B.管理狀況變化
C.財務狀況變化
D.還款賬戶變化