洗錢的方式有（）。

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的文件運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措施（）。

商業(yè)銀行不得在法定的會計賬冊外另立會計賬冊。應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定，提取呆賬準備金，沖銷呆賬。

銀監(jiān)會的具體職責主要包括（）。

國有獨資商業(yè)銀行設(shè)立監(jiān)事會，監(jiān)事會的產(chǎn)生辦法由銀監(jiān)會規(guī)定。

中國人民銀行對金融機構(gòu)有權(quán)進行檢查監(jiān)督的范圍包括（）。

除非法律、行政法規(guī)另有規(guī)定，商業(yè)銀行不得拒絕單位和個人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人的存款。

未經(jīng)銀監(jiān)會批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有的特征為（）。

根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有（）。