判斷題理財是把理財活動限制在投資范疇中，使客戶很多原來不能實(shí)現(xiàn)的愿望也能實(shí)現(xiàn)。

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1.單項選擇題客戶現(xiàn)在的以及未來的（）是其理財目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)的最重要的基礎(chǔ)。

A.理財規(guī)劃
B.投資收入
C.財務(wù)資源
D.工資薪金

2.單項選擇題理財師評估客戶理財目標(biāo)的可行性和合理性時一般會出現(xiàn)三種情況．以下與三種情況不符的是（）。

A.客戶的目標(biāo)定得太低。導(dǎo)致生活品質(zhì)沒有能體現(xiàn)出客戶的財富水平
B.客戶的目標(biāo)定得太高。超過了客戶的財務(wù)資源能夠支持的水平
C.客戶理財目標(biāo)違背了實(shí)事求是的原則
D.一些理財目標(biāo)客戶先前沒有意識到，理財師需要與客戶溝通、確認(rèn)

3.單項選擇題（）主要解決的財務(wù)問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃。

A.財富積累
B.財富分配
C.財富保障
D.財富增值

4.多項選擇題人的理財目標(biāo)無論做何種分類，都可以歸結(jié)為（）。

A.財產(chǎn)增值
B.財務(wù)保障
C.財務(wù)安全
D.財務(wù)自由
E.財產(chǎn)保值

5.單項選擇題財富積累主要討論的是（）。

A.家庭收支與債務(wù)管理
B.針對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃
C.教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃
D.稅務(wù)安排和遺產(chǎn)分配

8.多項選擇題理財目標(biāo)確定必須遵循SMART原則，即（）。

A.理財目標(biāo)要具體明確
B.理財目標(biāo)必須是可以量化和檢驗(yàn)的
C.理財目標(biāo)必須具備合理性和可行性
D.實(shí)事求是
E.理財目標(biāo)要有時限和先后順序

9.多項選擇題下列關(guān)于財務(wù)自由說法錯誤的有（）。

A.個人和家庭的收入主要來源于主動投資
B.薪金工資類收入的增長最后能達(dá)到財務(wù)安全的程度
C.養(yǎng)老金和年金屬于個人或家庭進(jìn)行金融投資所得的一部分
D.投資收入具有主動爭取更高收益的性質(zhì)
E.工資薪金類收入的增長幅度和頻率通常情況下不會很大