長(zhǎng)期合作的黃金客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，可以不需要領(lǐng)導(dǎo)審批

缺少人員的情況下，會(huì)計(jì)主管可以直接操作柜面業(yè)務(wù)。

網(wǎng)上銀行證書(shū)的存放介質(zhì)主要是U-Key。U-Key應(yīng)視同重要空白憑證保管，實(shí)行專人管理、出入庫(kù)登記制度。

在特殊情況下，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意，重要空白憑證能帶離柜臺(tái)使用。

每日營(yíng)業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員雙人清點(diǎn)，雙人核對(duì)，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實(shí)、簿相符，做到日清日結(jié)。

上級(jí)案防牽頭部門在對(duì)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)事件和案件的調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)根據(jù)調(diào)查和公安、司法部門的偵查、受理情況，決定以適當(dāng)?shù)姆绞阶穬攤鶛?quán)，不得為逃避責(zé)任以民事訴訟替代刑事訴訟。

假幣、代保管抵質(zhì)押品、重要空白憑證在查庫(kù)范圍內(nèi)。

會(huì)計(jì)主管經(jīng)手的會(huì)計(jì)事項(xiàng)只能是內(nèi)部賬戶的賬務(wù)處理，并且必須經(jīng)過(guò)行長(zhǎng)審核簽字。

存款人由于特殊原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。

開(kāi)卡業(yè)務(wù)須本人持證件辦理，不允許代辦，批量開(kāi)卡除外。