問答題××公司1995年與C行建立信貸關(guān)系,客戶經(jīng)營正常時,貸款僅為4筆。2005年由于受國家卷煙行業(yè)“降焦”工作期限延后的政策調(diào)整影響,公司經(jīng)營現(xiàn)金流缺乏并陷入財務危機,客戶在辦理××萬元貸款“回收再貸”業(yè)務時,將其中2筆各××萬元以上的貸款分拆為4筆辦理。隨著客戶經(jīng)營的持續(xù)惡化,2006年4至5月再次辦理××萬元“回收再貸”時,僅能勉強籌集××萬元資金,遂將貸款分拆成××筆,通過不斷滾動辦理“回收再貸”,完成到期貸款的回收再貸業(yè)務。但風險仍難于掩蓋,此××筆貸款2006年9月五級分類全為關(guān)注,2006年12月10筆五級分類為次級,2007年6月分類為可疑,預計損失率為70%。分析采取貸款分拆滾動辦理“回收再貸”的危害。

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3.多項選擇題銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要,有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送()等材料。

A、資產(chǎn)負債表
B、利潤表
C、其他財務會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料
D、注冊會計師出具的審計報告

4.多項選擇題銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則包括()等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

A、風險管理、內(nèi)部控制
B、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量
C、損失準備金、風險集中
D、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性

6.多項選擇題依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定,()有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
B、中國人民銀行
C、審計機關(guān)
D、監(jiān)察機關(guān)

7.多項選擇題申請設立銀行業(yè)金融機構(gòu),或者銀行業(yè)金融機構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的,國務院銀行管理機構(gòu)應當對股東的()情況進行審查。

A、資金來源
B、財務狀況及資本補充能力
C、股東在商界的聲譽
D、股東從事金融業(yè)務的相關(guān)經(jīng)驗

8.多項選擇題銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督對象包括()。

A、在我國境內(nèi)外設立的商業(yè)銀行
B、在我國境內(nèi)設立的金融租賃公司
C、在我國境內(nèi)設立的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社
D、在我國香港、澳門設立的金融機構(gòu)

9.多項選擇題反洗錢調(diào)查與刑事偵查有何區(qū)別?()

A.性質(zhì)不同
B.主體不同
C.對象不同
D.啟動程序不同
E.采取措施不同

10.多項選擇題人民銀行的現(xiàn)場檢查行為要產(chǎn)生法律上的效力,必須符合()條件,否則就會被視為無效,沒有法律約束力。

A、現(xiàn)場檢查的主體必須合法
B、現(xiàn)場檢查適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準確
C、現(xiàn)場檢查的程序必須合法
D、現(xiàn)場檢查的形式要合法
E、現(xiàn)場檢查的人員必須合法

最新試題

商業(yè)銀行所辦理的每筆貼現(xiàn),必須要求貼現(xiàn)申請人提交()。

題型:單項選擇題

商業(yè)銀行對未取得()的房地產(chǎn)開發(fā)項目,得發(fā)放任何形式的貸款。

題型:單項選擇題

根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后,在()內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進行審議。

題型:單項選擇題

按照商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理的要求,對最大十家客戶發(fā)放的貸款總額不得超過銀行資本凈額的()

題型:單項選擇題

目前,水泥、電鍵鋁、房地產(chǎn)開發(fā)項目(不含經(jīng)濟適用房項目)資本金比例由20%及以上提高到()及以上。

題型:單項選擇題

按照商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理的要求,附屬資本不能超過核心資本的()

題型:單項選擇題

新公司法規(guī)定:發(fā)起人持有的公司股份,自公司成立之日起()內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份,自公司股票在證券交易所上市交易之日起()內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。()

題型:單項選擇題

當人民銀行在公開市場上買入國債時,是實行()

題型:單項選擇題

關(guān)于《網(wǎng)上銀行業(yè)務管理暫行辦法》,以下哪一種說法是不正確的()

題型:單項選擇題

我國《票據(jù)法》第51條規(guī)定,保證人為二人以上的,保證人之間承擔()

題型:單項選擇題