單項選擇題()是指對風(fēng)險管理策略的適用性及收益性情況的分析、檢查、修正和評估。

A.分析風(fēng)險管理策略
B.評估風(fēng)險管理策略
C.分析風(fēng)險管理效果
D.評估風(fēng)險管理效果


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2.單項選擇題綜合理財規(guī)劃服務(wù)的第一步是()

A.整理服務(wù)對象家庭財務(wù)狀況信息
B.收集服務(wù)對象家庭財務(wù)狀況信息
C.厘清服務(wù)對象和初步需求
D.厘清服務(wù)對象及其家庭財務(wù)狀況信息

3.多項選擇題根據(jù)理財規(guī)劃服務(wù)包含的內(nèi)容范圍,理財規(guī)劃服務(wù)可以分為()

A.綜合理財規(guī)劃
B.“一對多”理財規(guī)劃
C.單項理財規(guī)劃
D.“一對一”理財規(guī)劃
E.整體理財計劃

4.多項選擇題下列指標(biāo)中,屬于家庭財務(wù)保障涉及的指標(biāo)的有()

A.收入結(jié)構(gòu)分析
B.資產(chǎn)負(fù)債率
C.償付比率
D.融資比率
E.理財支出比率

6.多項選擇題在信息收集過程中,下列屬于比較好的信息來源的有()

A.金融機構(gòu)賬戶對賬單
B.工資表
C.報稅表
D.貸款合同
E.投資確認(rèn)書

7.單項選擇題理財師幫助客戶了解清楚“自己現(xiàn)在在哪里”的切入點是()

A.對客戶家庭財務(wù)狀況信息的收集
B.對客戶家庭財務(wù)狀況信息的整理
C.對客戶家庭財務(wù)狀況的分析
D.對客戶家庭重要成員的性格分析

8.單項選擇題根據(jù)經(jīng)驗法則,資產(chǎn)負(fù)債率的范圍宜在()

A.20%~50%
B.30%~50%
C.20%~40%
D.30%~60%

9.單項選擇題在理財規(guī)劃實際工作中,資產(chǎn)配置的第一個步驟是()

A.在有效前沿上找到最優(yōu)風(fēng)險資產(chǎn)組合
B.找到最優(yōu)投資組合
C.選擇風(fēng)險資產(chǎn)類別
D.確定相應(yīng)的資產(chǎn)配置比例及其標(biāo)準(zhǔn)差

10.單項選擇題對理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù),說法不正確的是()

A.理財師的服務(wù)是“持續(xù)”的
B.與客戶接觸、溝通的形式包括面對面、電話和電郵等
C.通常理財規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容不應(yīng)包括其他金融機構(gòu)組織的講座、聯(lián)誼活動
D.通常理財規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容還包括節(jié)日、生日問候