單項選擇題下列哪一項不是商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的內(nèi)部控制措施？

A、建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵和保護制度
B、識別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品
C、購買保險及與第三方簽訂合同以緩釋操作風(fēng)險
D、對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風(fēng)險狀況和重大損失情況。應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險，建立早期的（）。

Ａ、操作風(fēng)險評估機制
Ｂ、操作風(fēng)險報告機制
Ｃ、操作風(fēng)險預(yù)警機制
Ｄ、操作風(fēng)險控制機制

2.單項選擇題在商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理中對高級管理層的職責(zé)描述正確的是（）。

Ａ、制定操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策
Ｂ、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程
Ｃ、制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫?，在全行范圍有效地推動操作風(fēng)險管理體系地建設(shè)
Ｄ、建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理

3.單項選擇題要加強和完善適時對賬制度，就是要（）。

A、“了解你的客戶”（KYC）
B、“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）
C、“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）
D、明確對賬頻率、對賬對象和對賬人員

4.單項選擇題單一集團客戶授信集中度為最大一家集團客戶授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。

Ａ、１５％
Ｂ、１０％
Ｃ、５０％
Ｄ、３５％

最新試題

外幣儲蓄業(yè)務(wù)按向客戶提供服務(wù)的不同，可以分為基本業(yè)務(wù)、資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)和特殊業(yè)務(wù)。其中特殊業(yè)務(wù)包括：（）

題型：多項選擇題

代理保險銷售人員應(yīng)取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，郵儲銀行各級管理機構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)管理部門至少（）人取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。

題型：填空題

重要單證的管理實行“統(tǒng)一管理、分級負責(zé)、（）”的原則。

題型：填空題

農(nóng)業(yè)銀行在銀行間債券市場成功發(fā)行次級債券，籌集資金500億元，進一步提高農(nóng)業(yè)銀行的資本充足水平，改善了資本結(jié)構(gòu)發(fā)生于（）。

題型：單項選擇題

重要單證的哪些崗位不能相互兼任？

題型：問答題

外幣儲蓄業(yè)務(wù)的風(fēng)險交易實行授權(quán)操作。涉及的授權(quán)交易類別主要包括：（）

題型：多項選擇題

只有在集中對賬模式下，銀行與單位客戶進行對賬才可以采取郵寄送達的對賬方式。

題型：判斷題

單位銀行結(jié)算賬戶的審批管理模式有哪兩種？

題型：問答題

客戶連續(xù)二期未反饋的，應(yīng)上門對賬。

題型：判斷題

代理保險重要憑證是指在各級機構(gòu)辦理代理保險業(yè)務(wù)中使用的保單和批單等憑證，由入庫機構(gòu)與保險公司進行交接，并登記“憑證交接登記簿”，視同（）。

題型：填空題