單項選擇題月結(jié)余比率是通過衡量每月現(xiàn)金流狀況而細(xì)致反映客戶的財務(wù)狀況。月結(jié)余比率的理想數(shù)值一般是()左右。

A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.5


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1.單項選擇題輕度保守型客戶在進(jìn)行資產(chǎn)組合時,一般選擇以下()組合。

A.成長性資產(chǎn):30%以下;定息資產(chǎn):70%以上
B.成長性資產(chǎn):30%~50%;定息資產(chǎn):50%~70%
C.成長性資產(chǎn):50%~70%;定息資產(chǎn):30%~50%
D.成長性資產(chǎn):80%~100%;定息資產(chǎn):0~20%

4.單項選擇題以下客戶收入中波動性最大的是()。

A.一般工資收入
B.津貼
C.退休金收入
D.投資收益

5.單項選擇題以下選項屬于財務(wù)信息的是()。

A.風(fēng)險承受能力
B.價值觀
C.投資偏好
D.收入狀況

最新試題

理財規(guī)劃師語言交流中需要注意的問題有()。

題型:多項選擇題

下列貸款利率最低的是()。

題型:單項選擇題

在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中,主要涉及的保險種類有()。

題型:多項選擇題

對客戶的資產(chǎn)負(fù)債表和收入支出表進(jìn)行進(jìn)一步分析,一般要計算各種財務(wù)比率,其中不包括()。

題型:單項選擇題

"鑒于條款"是合同的必備條款,合同中設(shè)"鑒于條款"有利于清楚地表明雙方的簽約目的,在發(fā)生糾紛時,"鑒于條款"還可用以探究當(dāng)事人的真實意思表示。()

題型:判斷題

理財規(guī)劃師提問時應(yīng)注意()。

題型:多項選擇題

理財目標(biāo)確定的原則有()。

題型:多項選擇題

如"鑒于條款"與主文的內(nèi)容相抵觸,則以"鑒于條款"的內(nèi)容為準(zhǔn)。()

題型:判斷題

取得客戶授權(quán)是理財規(guī)劃師開始實施理財方案的第一步。為明確理財規(guī)劃師與客戶之間的權(quán)利與義務(wù),防止不必要的法律爭端,理財規(guī)劃師應(yīng)取得客戶關(guān)于執(zhí)行理財方案的書面授權(quán)??蛻粼诤炇鹗跈?quán)書后,應(yīng)出具一份關(guān)于方案實施的聲明,該聲明應(yīng)該包括()。

題型:多項選擇題

衡量一個人或家庭的財務(wù)安全,主要有以下內(nèi)容()。

題型:多項選擇題