多項選擇題巴塞爾委員會認為對于監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查，監(jiān)管當局有責任利用現(xiàn)場和非現(xiàn)場稽核等方法來促使銀行的資本狀況與總體風險相匹配，其基本原則是（）。

A、監(jiān)管當局根據(jù)銀行的風險狀況有權(quán)要求銀行具有超出最低資本的超額資本
B、銀行具有評估自己相對于總風險資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的資本充足比率的程序，并有維持資本水平的策略
C、是監(jiān)管者應(yīng)該檢查和評價銀行內(nèi)部評估程序和策略以及其資本充足狀況
D、監(jiān)管當局應(yīng)在銀行資本充足下降到最低限度之前及早采取干預(yù)措施


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1.多項選擇題在《新巴塞爾協(xié)議》中，巴塞爾委員會認為最低資本要求仍然包括（）方面的內(nèi)容。

A、超額資本
B、資本的定義
C、資本充足比率
D、風險頭寸的計量
E、根據(jù)風險程度確定資本的規(guī)定

2.多項選擇題營業(yè)網(wǎng)點在解決屢查屢犯問題時要改進和完善績效考核辦法，要抓好以下措施（）。

A、將風險管理質(zhì)量指標納入各支行、各部門計酬考核
B、對重要崗位工作特殊性建立激勵和約束機制
C、對違規(guī)現(xiàn)象制定相應(yīng)的處罰標準，并將評價結(jié)果與個人收入掛鉤
D、摒棄單純追求利潤的價值取向，合理提高合規(guī)項目考核比重
E、進一步改革績效考核壓力傳導(dǎo)方式，防止發(fā)展目標在向下傳導(dǎo)過程中被層層加碼、放大，從而使管理人員、員工在業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)經(jīng)營中取得良好的平衡

3.多項選擇題營業(yè)網(wǎng)點在解決屢查屢犯問題時要抓好以下措施（）。

A、突出人的因素，抓住治理屢查屢犯問題的關(guān)鍵
B、改進和完善績效考核辦法
C、創(chuàng)新檢查監(jiān)督手段
D、提高制度執(zhí)行力

4.多項選擇題現(xiàn)場負責人要加強自身業(yè)務(wù)學(xué)習，提高工作責任心，努力提升自身業(yè)務(wù)水平和履職能力，工作實踐中注重把控重點，查防并舉，有效提升現(xiàn)場控制效能。對（）業(yè)務(wù)進行現(xiàn)場重點審核監(jiān)督把關(guān)

A、客戶信息調(diào)整、開（銷）戶、賬戶調(diào)整、錯賬沖正、反交易等重要業(yè)務(wù)
B、有權(quán)部門查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃
C、掛失、解掛業(yè)務(wù)
D、電子銀行業(yè)務(wù)
E、節(jié)假日、雙休日、正常工作日午間等重點時段的業(yè)務(wù)處理

5.多項選擇題營業(yè)網(wǎng)點在面對功能轉(zhuǎn)型期的新特點下，要做好（）。

A、進一步加大遠程授權(quán)模式下的現(xiàn)場管理工作
B、做好業(yè)務(wù)學(xué)習培訓(xùn)與員工思想教育
C、提高思想認識切實解決屢查屢犯問題
D、強化程序履職切實提升現(xiàn)場管理效能
E、貫徹落實《遠程授權(quán)業(yè)務(wù)操作指南》