單項選擇題在操作風險識別工作中,發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點有下述四種現(xiàn)象,明確為內(nèi)部欺詐的有()。

A、柜員偽造記賬憑證支取長期不動戶款項
B、柜員在客戶預留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下,對單位預留印鑒進行變更處理
C、銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務
D、柜員辦理付款業(yè)務時未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金


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4.單項選擇題在法國興業(yè)銀行的案件中,凱維埃爾稱自己的上級“只要我在盈利,就沒有什么問題”,從巴塞爾委員會《操作風險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法》10項原則看,這一點違背了()。

A、將操作風險管理確立為經(jīng)營管理的重中之重
B、必須確保內(nèi)審獨立性
C、要制定操作風險管理政策
D、披露操作風險管理信息,使得交易對手和投資者了解

5.單項選擇題

操作風險的控制措施有若干原則,采用印、押、證分管體現(xiàn)了原則()。

A、不相容職責相分離
B、授權委托
C、限額控制
D、保險

最新試題

商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行本外幣債權的風險權重和對我國中央政府投資的公用企業(yè)債權的風險權重是一樣的。

題型:判斷題

按總行《關于加強資產(chǎn)質(zhì)量管理工作的通知》,法人客戶不良貸款調(diào)出不良,需滿足什么條件?

題型:問答題

省分行《關于加強風險管理工作若干問題的會議紀要》中強調(diào),省、市分行都必須保留信用、操作、市場風險專門委員會。

題型:判斷題

某行2009年一季度末貸款結(jié)構如下:假設該行無非信貸資產(chǎn)、表外資產(chǎn),表中無特別注明的,法人貸款均為流動資金貸款或項目貸款,請列式計算該行2009年一季度末的信用風險經(jīng)濟資本占用額。信貸類信用風險各類業(yè)務經(jīng)濟資本系數(shù)見下表:

題型:問答題

二級分行在做減值測試審核時,單筆審核應遵循“以戶為單位,按憑證復核”的原則,避免同一客戶、相同擔保方式的多筆憑證的撥備率出現(xiàn)較大差異。單筆審核和整體合理性復核應分別重點考慮什么因素?

題型:問答題

風險管理委員會實行不記名方式當場投票,不得棄權,會后不得補票。

題型:判斷題

預期損失(表內(nèi)債權余額減預計可收回金額,下同)在500萬元以上的信用風險事件應及時向風險管理委員會辦公室報告。

題型:判斷題

簡述信貸資產(chǎn)風險分類五級分類各級次的核心定義

題型:問答題

風險管理委員會辦公室的主要職責包括根據(jù)總行下達的年度風險限額和資本控制目標,審定全行風險限額和資本控制目標。

題型:判斷題

對經(jīng)風險管理委員會會議審議,主任委員審批結(jié)果為否決的風險管理事項,有關單位可口頭提請復議。

題型:判斷題