私人銀行幫助隱秘非法交易。案情介紹
本案涉及的這家銀行為客戶提供機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，個人客戶服務(wù)，全球股票衍生工具，有價證券服務(wù)，期貨服務(wù)和保證金借款業(yè)務(wù)。銀行的客戶可以與銀行簽訂私人客戶協(xié)定，然后便可以通過電話或傳真進(jìn)行交易。調(diào)查非常困難，匹配被懷疑的信托賬戶的來款與罪犯匯往國外的往款難度非常大。在重新梳理了銀行存款和取款的所有記錄后，發(fā)現(xiàn)罪犯通過國際電匯的方式將等量的資金匯往國外，但是匯款記錄上的匯款人卻不是該罪犯而是一家商人銀行。這表明掩蓋立案資金匯劃的另一種途徑。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

利用慈善組織為恐怖組織提供經(jīng)濟(jì)來源。案情介紹
根據(jù)一個可疑交易報告，英國有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。一家銀行發(fā)現(xiàn)一個年收入2000英鎊的個人客戶，其賬戶一年的交易額卻達(dá)5萬英鎊之多，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)這個人梗概不存在，賬戶是用偽造的身份開立的，并與中東的某個慈善組織有關(guān)。他們通過這種欺詐手段為恐怖組織籌款。捐款先進(jìn)入這個賬戶，然后慈善組織向政府索要額外的捐款，再把捐款退給捐贈人，涉案金額達(dá)到數(shù)十萬英鎊。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)