A.保護和促進作用
B.工作結(jié)果可以反映被監(jiān)管機構(gòu)最新、最及時的狀況，提高監(jiān)管實效性
C.能夠幫助監(jiān)管機構(gòu)有效配置資源，降低監(jiān)管成本
D.對被監(jiān)管機構(gòu)干擾程度小，不會影響被監(jiān)管機構(gòu)的日常運營，更容易得到被監(jiān)管機構(gòu)的認同

A.計價單位為每百元資金到期年收益
B.申報價格最小變動單位為0.005元或其整數(shù)倍
C.申報單位為張，100元標準券為1張
D.申報數(shù)量為100手或其整數(shù)倍，單筆申報最大數(shù)量應當不超過1萬手

A.中國人民銀行提供了積數(shù)計息法和還筆計息法兩種方式
B.除定期整存整取外，計息規(guī)則均由各銀行自行確定
C.中國人民銀行提供了余額計息和容差計息兩種方式
D.對于采用何種計息方式，儲戶可以自由選擇銀行，也可以選擇銀行的計息方式

A.合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向
B.合規(guī)文化是銀行自身的需求
C.合規(guī)文化的核心是職業(yè)操守
D.合規(guī)文化必須通過機制傳達

A.汽車金融公司
B.金融租賃公司
C.企業(yè)集團財務公司
D.消費金融公司

A.采用追隨式定位的銀行往往分支機構(gòu)不多，沒有能力向主導型的銀行進行強有力的沖擊和競爭
B.處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模很小，提供的信貸產(chǎn)品較少，集中于一個或數(shù)個細分市場進行營銷
C.有些銀行在市場上占有極大的份額，控制和影響其他商業(yè)銀行的行為，同時，可以憑借資金規(guī)模充足、產(chǎn)品創(chuàng)新、反應速度快和營銷網(wǎng)點廣泛的優(yōu)勢，不斷保持主導的地位，這類銀行可以采用主導式定位
D.采用引入式定位的銀行一般是剛剛開始經(jīng)營或進入市場，資產(chǎn)規(guī)模中等

A.銷售其他銀行理財產(chǎn)品
B.向客戶告知該客戶的資金交易為可疑交易
C.參與非法集資、地下錢莊
D.向反洗錢監(jiān)制中心報送可疑交易

A.銀行對賬戶的強制備注，實質(zhì)上凍結(jié)賬戶，必須經(jīng)司法機關批準方可實施
B.對儲值卡停止金融服務，也是落實反洗錢工作的要求，因為儲值卡內(nèi)的存款基本上都是受賄資金
C.這種未經(jīng)客戶同意到停止金融服務的行為侵犯了客戶的知情權(quán)和公平交易權(quán)
D.這種停止金融服務的行為，實質(zhì)是銀行為落實存款實名制的一項內(nèi)部管理措施，如客戶持卡辦理職款業(yè)務份核實后，余額仍會返還客戶

A.該產(chǎn)品發(fā)行條款中關于存單“暫不支持轉(zhuǎn)讓”的規(guī)定，屬于限制投資人權(quán)利的不當條款
B.該產(chǎn)品的利率較央行基準利率實際上浮達50%，如果超過當?shù)厥袌隼识▋r自律機制約定的最高上浮幅度，則會產(chǎn)生合規(guī)風險
C.該產(chǎn)品涉嫌違反《大額存單管理暫行辦法》，屬于擅自提高個人投資人認購大額存單起點金額的行為
D.“按月付息，到期還本”的付息方式，且未明確“非剛性兌付”，說明該款產(chǎn)品實質(zhì)是一款保本保收益的理財產(chǎn)品

A.甲公司有權(quán)以貸物質(zhì)量和數(shù)量均有問題為由請求丙銀行停止付款
B.根據(jù)票據(jù)的無因性原理，丙銀行不得以乙公司尚欠其貸款未還為由拒絕付款
C.如丙銀行在接到甲公司通知后仍向乙公司付款，由此造成的損失丙銀行應當承擔責任
D.該匯票須經(jīng)丙銀行承兌后才發(fā)生付款效力