A.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向
B.合規(guī)文化是銀行自身的需求
C.合規(guī)文化的核心是職業(yè)操守
D.合規(guī)文化必須通過(guò)機(jī)制傳達(dá)

A.汽車(chē)金融公司
B.金融租賃公司
C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
D.消費(fèi)金融公司

A.采用追隨式定位的銀行往往分支機(jī)構(gòu)不多，沒(méi)有能力向主導(dǎo)型的銀行進(jìn)行強(qiáng)有力的沖擊和競(jìng)爭(zhēng)
B.處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模很小，提供的信貸產(chǎn)品較少，集中于一個(gè)或數(shù)個(gè)細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)
C.有些銀行在市場(chǎng)上占有極大的份額，控制和影響其他商業(yè)銀行的行為，同時(shí)，可以憑借資金規(guī)模充足、產(chǎn)品創(chuàng)新、反應(yīng)速度快和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)廣泛的優(yōu)勢(shì)，不斷保持主導(dǎo)的地位，這類(lèi)銀行可以采用主導(dǎo)式定位
D.采用引入式定位的銀行一般是剛剛開(kāi)始經(jīng)營(yíng)或進(jìn)入市場(chǎng)，資產(chǎn)規(guī)模中等

A.銷(xiāo)售其他銀行理財(cái)產(chǎn)品
B.向客戶告知該客戶的資金交易為可疑交易
C.參與非法集資、地下錢(qián)莊
D.向反洗錢(qián)監(jiān)制中心報(bào)送可疑交易

A.銀行對(duì)賬戶的強(qiáng)制備注，實(shí)質(zhì)上凍結(jié)賬戶，必須經(jīng)司法機(jī)關(guān)批準(zhǔn)方可實(shí)施
B.對(duì)儲(chǔ)值卡停止金融服務(wù)，也是落實(shí)反洗錢(qián)工作的要求，因?yàn)閮?chǔ)值卡內(nèi)的存款基本上都是受賄資金
C.這種未經(jīng)客戶同意到停止金融服務(wù)的行為侵犯了客戶的知情權(quán)和公平交易權(quán)
D.這種停止金融服務(wù)的行為，實(shí)質(zhì)是銀行為落實(shí)存款實(shí)名制的一項(xiàng)內(nèi)部管理措施，如客戶持卡辦理職款業(yè)務(wù)份核實(shí)后，余額仍會(huì)返還客戶

A.該產(chǎn)品發(fā)行條款中關(guān)于存單“暫不支持轉(zhuǎn)讓”的規(guī)定，屬于限制投資人權(quán)利的不當(dāng)條款
B.該產(chǎn)品的利率較央行基準(zhǔn)利率實(shí)際上浮達(dá)50%，如果超過(guò)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制約定的最高上浮幅度，則會(huì)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C.該產(chǎn)品涉嫌違反《大額存單管理暫行辦法》，屬于擅自提高個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額的行為
D.“按月付息，到期還本”的付息方式，且未明確“非剛性?xún)陡丁保f(shuō)明該款產(chǎn)品實(shí)質(zhì)是一款保本保收益的理財(cái)產(chǎn)品

A.甲公司有權(quán)以貸物質(zhì)量和數(shù)量均有問(wèn)題為由請(qǐng)求丙銀行停止付款
B.根據(jù)票據(jù)的無(wú)因性原理，丙銀行不得以乙公司尚欠其貸款未還為由拒絕付款
C.如丙銀行在接到甲公司通知后仍向乙公司付款，由此造成的損失丙銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任
D.該匯票須經(jīng)丙銀行承兌后才發(fā)生付款效力

A.標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)為BB 的乙債券
B.標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)為CCC 的丁債券
C.標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)為B 的丙債券
D.標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)為BBB 的甲債券

A.在個(gè)人反對(duì)的情況下，將個(gè)人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)
B.出售個(gè)人金融信息
C.執(zhí)行個(gè)人存款實(shí)名制
D.向本金融機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供個(gè)人客戶金融信息

A.接管
B.撤銷(xiāo)
C.拍賣(mài)
D.促成重組