內(nèi)控與合規(guī)章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1 商業(yè)銀行推出金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)做到（）先行。

2.填空題根據(jù)稽核目的和范圍，運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)觀察、實(shí)地檢查等方法，對(duì)內(nèi)部控制活動(dòng)進(jìn)行測(cè)試，分析、評(píng)估內(nèi)部控制的（）。

參考答案：適當(dāng)性和有效性

3 發(fā)放社團(tuán)貸款后，借款人資產(chǎn)負(fù)債率原則上不得高于（）。

4 已動(dòng)工開發(fā)但開發(fā)建設(shè)用地面積占應(yīng)動(dòng)工開發(fā)建設(shè)用地總面積不足（）或者已投資額占總投資額不足（），中止開發(fā)建設(shè)滿一年的國(guó)有建設(shè)用地，也可以認(rèn)定為閑置土地

5.問答題對(duì)銀行的哪些違規(guī)行為可以采取監(jiān)管措施？

參考答案：流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的；未將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位的；貸款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、貸后管理未盡職的；對(duì)借...

6 以下CM2006系統(tǒng)預(yù)警指標(biāo)有（）是屬于剛性控制。

7.填空題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)和（）應(yīng)對(duì)本機(jī)構(gòu)應(yīng)急管理政策及其實(shí)施效果負(fù)有最終的責(zé)任。

參考答案：高級(jí)管理層

8 在項(xiàng)目管理過程中，項(xiàng)目申請(qǐng)部門的職責(zé)包括（）。

9 商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)成員不得少于（）人。

10.問答題縣級(jí)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員要將轄內(nèi)哪些客戶作為貸款工作聯(lián)系點(diǎn)，重點(diǎn)進(jìn)行貸后維護(hù)？

前10戶優(yōu)質(zhì)客戶。