商業(yè)銀行高管考試章節(jié)練習(2019.05.04)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入（）和人力資源管理范圍，定期評價，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。

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2 根據(jù)《中華人民共和國刑法》，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的，（）。

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3.填空題《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；高于同期存款利率的保證收益，應當是（）的保證收益。

參考答案：對客戶有附加條件

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4 國務院國發(fā)〔1994〕25號明確了中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的主要任務是（）。

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5 根據(jù)業(yè)務特點和風險程度，保理業(yè)務可分為（）。

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6 《中華人民共和國刑法修正案（七）》明確，國家機關或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位的工作人員，違反國家規(guī)定，將本單位在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴重的，以（）予以處罰

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7.填空題《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》明確，商業(yè)銀行應逐筆登記房地產(chǎn)貸款詳細情況，以確保該信息可以準確錄入銀行監(jiān)管部門及其他相關部門的統(tǒng)計或信貸登記咨詢系統(tǒng)，以利于（）、（）的信息溝通，使各行充分了解借款人的整體情況。

參考答案：各商業(yè)銀行之間；商業(yè)銀行與社會征信機構(gòu)之間

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8 《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)超過（）以上的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。

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9 商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應當綜合考慮風險評估結(jié)果、未來資本需求、資本監(jiān)管要求和資本可獲得性，確保資本水平持續(xù)滿足監(jiān)管要求。資本規(guī)劃應至少設定內(nèi)部資本充足率（）目標。

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10 《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》明確，董事會中由高級管理層成員擔任董事的人數(shù)應不少于董事會成員總數(shù)的（），但不應超過董事會成員總數(shù)的三分之一。

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