合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2019.04.23)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。

2.問答題依照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，對哪些犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動應(yīng)采取相關(guān)的措施？

①毒品犯罪
②黑社會性質(zhì)的組織犯罪
③恐怖活動犯罪
④走私犯罪
⑤貪污賄賂犯罪
⑥破壞金融管理秩序犯罪
⑦金融詐騙犯罪

3.判斷題中國郵政儲蓄銀行根據(jù)同一實名證件開立的不同賬戶均自動歸集在其所對應(yīng)的客戶號下。

4 屬于合規(guī)經(jīng)理權(quán)限的是（）。

5.填空題商業(yè)銀行負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策執(zhí)行情況的機構(gòu)是（）。

參考答案：商業(yè)銀行董事會

6.填空題商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)（）和（）的價值觀念。

參考答案：倡導(dǎo)合規(guī) 懲處違規(guī)

7.填空題董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立（）、（）等合規(guī)理念，在全行推行（）的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

參考答案：全員主動合規(guī) 合規(guī)創(chuàng)造價值誠信與正直

8 以下不屬于法律風(fēng)險的是（）。

9 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的（），確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。

10.填空題在金融創(chuàng)新過程中，負(fù)責(zé)對制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理程序和風(fēng)險控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是（）。

參考答案：董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會