合規(guī)文化知識(shí)合規(guī)文化知識(shí)綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2019.03.18)

來(lái)源：考試資料網(wǎng)

1 商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來(lái)源的真實(shí)性和合法性。

2 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，流動(dòng)性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動(dòng)性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動(dòng)性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。

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3 下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有：

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4 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。

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5 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。

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6 合規(guī)經(jīng)理的績(jī)效考核與（）掛鉤。

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7.判斷題客戶在同一網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)辦理多筆需要聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)時(shí)，在第一筆聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果信息與客戶持有的身份證記載信息一致的情況下，為其辦理的其他業(yè)務(wù)無(wú)需進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

參考答案：正確

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8 銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開的市場(chǎng)環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機(jī)制。

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9.填空題郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在開立個(gè)人存款賬戶時(shí)要嚴(yán)格執(zhí)行（）有關(guān)規(guī)定，不得開立假名、無(wú)名賬戶。

參考答案：實(shí)名制

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10.問(wèn)答題合規(guī)經(jīng)理派駐制必須遵循哪些原則？

參考答案：

（1）集中管理
（2）專崗專職
（3）相互制約
（4）雙線問(wèn)責(zé)

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