銀行高管考試章節(jié)練習(xí)商業(yè)銀行相關(guān)知識章節(jié)練習(xí)(2018.04.20)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價采取評分制。對內(nèi)部控制的過程和結(jié)果分別設(shè)置一定的標(biāo)準(zhǔn)分值，并根據(jù)評價得分確定被評價機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制等級。其中，內(nèi)部控制過程評價的標(biāo)準(zhǔn)分為（）。

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2 《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，董事和高級管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)自做出行政許可決定之日起（）個月內(nèi)到任并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

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3 《個人外匯管理辦法》規(guī)定，境內(nèi)個人對外直接投資符合有關(guān)規(guī)定的，經(jīng)（）核準(zhǔn)可以購匯或以自有外匯匯出，并應(yīng)當(dāng)辦理境外投資外匯登記。

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4 根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（）明確賦予內(nèi)部審計部門履行職責(zé)所必需的權(quán)限。

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5 根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，銀監(jiān)會鼓勵業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和市場風(fēng)險水平較高的商業(yè)銀行逐步開發(fā)和使用內(nèi)部模型計量風(fēng)險價值，內(nèi)部模型的檢驗(yàn)應(yīng)當(dāng)由（）人員負(fù)責(zé)。

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6 根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計是一種獨(dú)立、客觀的監(jiān)督、評價和咨詢活動，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的重要組成部分。通過系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，審查評價并改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動、（）、內(nèi)部控制和公司治理效果，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展。

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7 《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》中所指的市場風(fēng)險是指因市場價格（包括利率、（）的不利變動而使銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。

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8 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的（），嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理制度。

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9 根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，向董事會提交的市場風(fēng)險報告通常包括銀行的總體市場風(fēng)險頭寸、風(fēng)險水平、（）和對市場風(fēng)險限額及市場風(fēng)險管理的其他政策和程序的遵守情況等內(nèi)容。

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10 根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，董事會要確保（）有足夠的資金和合格的專業(yè)人才，以有效實(shí)施戰(zhàn)略并管理創(chuàng)新過程中帶來的風(fēng)險。

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