銀行高管考試章節(jié)練習(xí)商業(yè)銀行相關(guān)知識(shí)章節(jié)練習(xí)(2018.04.20)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)采取評(píng)分制。對(duì)內(nèi)部控制的過程和結(jié)果分別設(shè)置一定的標(biāo)準(zhǔn)分值，并根據(jù)評(píng)價(jià)得分確定被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制等級(jí)。其中，內(nèi)部控制過程評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)分為（）。

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2 《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，董事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)自做出行政許可決定之日起（）個(gè)月內(nèi)到任并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

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3 《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資符合有關(guān)規(guī)定的，經(jīng)（）核準(zhǔn)可以購匯或以自有外匯匯出，并應(yīng)當(dāng)辦理境外投資外匯登記。

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4 根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（）明確賦予內(nèi)部審計(jì)部門履行職責(zé)所必需的權(quán)限。

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5 根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和市場風(fēng)險(xiǎn)水平較高的商業(yè)銀行逐步開發(fā)和使用內(nèi)部模型計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，內(nèi)部模型的檢驗(yàn)應(yīng)當(dāng)由（）人員負(fù)責(zé)。

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6 根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的監(jiān)督、評(píng)價(jià)和咨詢活動(dòng)，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的重要組成部分。通過系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，審查評(píng)價(jià)并改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)、（）、內(nèi)部控制和公司治理效果，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展。

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7 《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所指的市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格（包括利率、（）的不利變動(dòng)而使銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

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8 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的（），嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理制度。

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9 根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，向董事會(huì)提交的市場風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常包括銀行的總體市場風(fēng)險(xiǎn)頭寸、風(fēng)險(xiǎn)水平、（）和對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)限額及市場風(fēng)險(xiǎn)管理的其他政策和程序的遵守情況等內(nèi)容。

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10 根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，董事會(huì)要確保（）有足夠的資金和合格的專業(yè)人才，以有效實(shí)施戰(zhàn)略并管理創(chuàng)新過程中帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

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