合規(guī)文化知識(shí)章節(jié)練習(xí)(2018.03.13)

來源：考試資料網(wǎng)

1 需認(rèn)定（）級(jí)信用等級(jí)客戶的，錄入CMS中的年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)原則上必須經(jīng)過會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)（事業(yè)法人除外）

2 違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

3 集團(tuán)性客戶關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)有（）

4 （）由經(jīng)營行直接認(rèn)定。

5 授信調(diào)查人員須按照監(jiān)管要求和總行有關(guān)規(guī)定履行盡職調(diào)查職責(zé)，收集整理（評(píng)級(jí)）授信所需資料和信息，并保證資料和信息的（）。

6.判斷題市場營銷委員會(huì)是農(nóng)業(yè)銀行研究部署市場營銷戰(zhàn)略和負(fù)責(zé)全行市場營銷工作組織與協(xié)調(diào)的決策機(jī)構(gòu)。

7 某信貸員以支行名義與張三訂立借款合同一份，三天后張三知道信貸員越權(quán)，要求支行追認(rèn)，支行拒絕，該合同（）。

8 小額貸款采用階段性等額本息還款法，對(duì)于商戶小額貸款，貸款寬限期最長為（）；對(duì)于農(nóng)戶小額貸款，貸款寬限期最長為（）。

9 集團(tuán)性客戶從產(chǎn)權(quán)形式上可分為（）。

10.問答題簡述協(xié)議方式和法院裁定方式接收抵債資產(chǎn)的不同之處。

參考答案：（1）主動(dòng)性不同。協(xié)議抵債應(yīng)當(dāng)比其他不良資產(chǎn)處置手段明顯提高債權(quán)受償率，銀行一般考慮主動(dòng)采用。裁定抵債是迫不得已情況下采...