合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習章節(jié)練習(2017.12.07)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題（）投保必須由投保人本人親自辦理，不得代辦。

2 貸款期限和償還方式應符合小企業(yè)借款人現(xiàn)金流量的特點。視需要，可采?。ǎ┓绞?，靈活地附加必要寬限期的還款方式。

3.判斷題內(nèi)部控制評價應遵循的重要性原則是要依據(jù)風險和業(yè)務發(fā)展的重要性確定重點，關(guān)注重點區(qū)域和重點業(yè)務。

4.問答題公司業(yè)務客戶對賬單分為哪兩種？

①余額對賬單；
②明細對賬單。

5.判斷題中國郵政儲蓄銀行根據(jù)同一實名證件開立的不同賬戶均自動歸集在其所對應的客戶號下。

6.填空題合規(guī)負責人的職責中，主要包括（）、（）、（）。

參考答案：全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責、定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告

7 合規(guī)經(jīng)理的績效考核與（）掛鉤。

8.填空題董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào)，確立（）、（）等合規(guī)理念，在全行推行（）的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

參考答案：全員主動合規(guī) 合規(guī)創(chuàng)造價值誠信與正直

9.判斷題中國郵政儲蓄銀行儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)業(yè)務人員身份號注冊后立即處于啟用狀態(tài)。

10.問答題請列舉與合規(guī)經(jīng)理派駐制相關(guān)的工作制度（至少列舉三個以上的制度）。

參考答案：①集中派駐制度②營業(yè)現(xiàn)場坐班制度③定期報告制度④輪換制度⑤重大業(yè)務事項即時報告制度⑥上崗培訓、定期培訓制度。

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