多項選擇題發(fā)生（）情況時理財師需要及時調整理財規(guī)劃方案

A.公積金政策發(fā)生變化
B.經濟形勢突然變差
C.客戶繼承大筆遺產
D.客戶提前退休
E.客戶想要買汽車


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1.單項選擇題退休養(yǎng)老的三大來源包括（）

A.個人儲蓄投資
B.遺產繼承收入
C.社會養(yǎng)老保險
D.企業(yè)年金

2.單項選擇題下列屬于理財規(guī)劃內容的有（）

A.家庭消費支出規(guī)劃、債務規(guī)劃
B.教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃
C.投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃
D.風險管理規(guī)劃
E.財富分配和傳承規(guī)劃

3.單項選擇題下列屬于衡量家庭財務安全指標的是（）

A.個人是否對自己的財務現(xiàn)狀充滿信息
B.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
C.個人是否有發(fā)展?jié)摿?br /> D.投資收入是否可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出

4.單項選擇題下列可能增加家庭凈資產的情況有（）

A.投資實現(xiàn)資產增值
B.利用自動轉賬償還信用卡透支
C.減少家庭支出
D.增加消費支出
E.將投資收益進行再投資

5.單項選擇題關于客戶理財目標，下列表述正確的是（）

A.財富分配，包含財務安排和遺產分配
B.財富保障，主要針對人身、財務保障等保險計劃
C.財富增值，主要解決的財務問題是教育和養(yǎng)老資金需求和投資規(guī)劃
D.財富增值，主要討論的是家庭收支管理