單項選擇題客戶現(xiàn)有金融資產(chǎn)中90%為第三方存管市值，計劃將2位孩子送去美國和澳洲留學，您在出具《投資理財建議書》時，最應該側(cè)重以下哪一方面？（）

A.建議把第三方存管資產(chǎn)的80%置換配置為招商銀行代銷的股票型基金
B.建議把第三方存管資產(chǎn)70%置換配置為招商銀行代銷的陽光私募產(chǎn)品
C.建議降低股票類資產(chǎn)至40%，騰出資產(chǎn)全部配置為招商銀行一年半期限結(jié)構化信托產(chǎn)品（收益6.2%）
D.告知客戶現(xiàn)有資產(chǎn)組合的波動風險和可能虧損幅度很大，建議降低股票類資產(chǎn)配置比例
E.建議降低人民幣資產(chǎn)配置比例，適當配置約10%的外幣資產(chǎn)（考慮5%美元和5%澳元）


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項選擇題高端客戶財富管理的核心理念，以下哪一項不是？（）

A.透過客戶經(jīng)理整合的專家團隊來照顧客戶及其財富
B.風險管理與財富增值的有機結(jié)合
C.通過更多的產(chǎn)品銷售打造更強盈利能力
D.從客戶利益出發(fā)并運用科學專業(yè)的方法體系

2.單項選擇題資產(chǎn)配置的主要目的是（）。

A.透過專業(yè)的配置以選擇到未來獲利機會最大的產(chǎn)品
B.透過專業(yè)的配置來避開未來的市場下跌風險
C.降低投資組合內(nèi)各產(chǎn)品間的相關性以減少波動的風險
D.將招商銀行的多項產(chǎn)品捆綁銷售給客戶以完成目標

3.單項選擇題私人銀行投資顧問服務的三大內(nèi)容不包括以下哪一項？（）

A.開放式產(chǎn)品平臺
B.全視角研究分析
C.了解你的客戶
D.資產(chǎn)配置

4.單項選擇題在融資平臺應收賬款流動化信托模式中，政府的角色是（）。

A.委托人
B.貸款人
C.債務人
D.受托人