A.增加資本
B.降低總的風險加權(quán)資產(chǎn)
C.增加風險權(quán)重的資產(chǎn)
D.銀行并購和重組
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A.在綜合自我評估結(jié)果和各類操作風險報告的基礎(chǔ)上，利用因果分析模型能夠?qū)︼L險成因、風險類別和風險損失進行邏輯分析和數(shù)據(jù)統(tǒng)計，進而形成三者之間相互關(guān)聯(lián)的多元分布風
B.實踐中，商業(yè)銀行通常先收集損失事件，然后識別導致?lián)p失的風險成因
C.因果分析模型無法識別風險因素與風險損失的關(guān)聯(lián)度
D.實踐中，因果分析模型方法包括實證分析法、與業(yè)務(wù)管理部門會談等，最終獲得損失事件與風險成因之間的因果關(guān)系
A.全面性
B.及時性
C.重要性
D.客觀性
A.優(yōu)質(zhì)客戶違約率上升
B.不良貸款率近5%
C.內(nèi)外勾結(jié)欺詐
D.房地產(chǎn)行業(yè)貸款比例超過30%
A.降低風險
B.承受風險
C.轉(zhuǎn)移或緩釋風險
D.回避風險
A.頻率
B.分發(fā)
C.清晰度和可用性
D.公正
最新試題
商業(yè)銀行的外匯融口頭寸如下：歐元多頭110，日元空頭50，英鎊空頭70，瑞士法郎多頭30，加元空頭10，澳元空頭20，美元多頭150。分別采用累計總敞口、凈總敞口和短邊法計算外匯敞口，則三種方法中敞口值最大的是（）。
經(jīng)過多年努力，某股份制商業(yè)銀行風險管理水平得以提高、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更加合理，該商業(yè)銀行管理層決定由權(quán)重法轉(zhuǎn)為采用資本計量高級方法計量資本，下列表述正確的有（）。
其他一級資本工具自發(fā)行之日起至少3年方可由發(fā)行銀行贖回，但發(fā)行銀行不得形成贖回權(quán)將被行使的預期。（）
（）是商業(yè)銀行最常用的評價投資收益的方式，是當期資產(chǎn)總價值的變化及其現(xiàn)金收益占期初投資額的百分比。
下列屬于實力類指標的有（）。
下列屬于重要憑證和重要物品管理違規(guī)事例的是（）。
下列選項中，不屬于零售銀行2級目錄的是（）。
氣候風險是商業(yè)銀行面臨的一種新型風險，相對于傳統(tǒng)金融風險，氣候風險具（）特征。
在信用風險授信集中度管理主要框架分類和要求中，“商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10％?！泵枋龅氖牵ǎ?。
基于損失形態(tài)的分類，操作風險損失可進一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少”屬于（）。