判斷題理財客戶經理在與客戶溝通時,應直接切入主題,話題不應涉及客戶太多的個人或家庭問題

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2.多項選擇題下列各項屬于生命周期中的中年成熟期的特征的是()

A.理財策略簡單,多使用銀行存款
B.投資組合中增加高成長性的和高風險的投資工具
C.風險厭惡程度提高,追求穩(wěn)定收益
D.理財投資的目標通常是適度增加財富

3.多項選擇題個人生命周期一般包括哪幾個階段?()

A.單身期
B.成長期
C.成熟期
D.退休期

4.多項選擇題進行個人投資理財應掌握哪些原則?()

A.量入為出原則
B.組合投資原則
C.易變性原則
D.因人而異和長期規(guī)劃原則