多項(xiàng)選擇題《管理辦法》規(guī)定的大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為:()。

A.自然人和非自然人的大額現(xiàn)金交易,報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)均為人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上。
B.非自然人銀行賬戶的大額轉(zhuǎn)賬交易,報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)均為人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上。
C.自然人銀行賬戶的大額轉(zhuǎn)賬交易,境內(nèi)的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上,跨境的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上。


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2.多項(xiàng)選擇題《安全生產(chǎn)法》要求單位做到()。

A.管行業(yè)必須管安全
B.管業(yè)務(wù)必須管安全
C.管生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)必須管安全

3.多項(xiàng)選擇題“黔農(nóng)e貸”平臺(tái)提供以下哪些功能()。

A.在線預(yù)約
B.自助借款
C.自助還款

4.多項(xiàng)選擇題“黔農(nóng)e貸”平臺(tái)的業(yè)務(wù)流程包括:()。

A.客戶注冊(cè)、認(rèn)證
B.系統(tǒng)推送工單到網(wǎng)點(diǎn)分發(fā)崗
C.網(wǎng)點(diǎn)分發(fā)崗將工單分配給管片客戶經(jīng)理
D.客戶經(jīng)理聯(lián)系客戶評(píng)級(jí)、簽約
E.客戶通過平臺(tái)辦理自助借款等業(yè)務(wù)

5.多項(xiàng)選擇題“規(guī)范年”活動(dòng)的重點(diǎn)工作集中在哪個(gè)方面()。

A.加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理
B.會(huì)計(jì)達(dá)標(biāo)升級(jí)
C.制度流程建設(shè)為重點(diǎn)

6.多項(xiàng)選擇題“大數(shù)據(jù)建?!蹦P椭饕兴拇箢悾海ǎ?。

A.準(zhǔn)入檢查模型主要是篩選符合貸款條件的客戶。
B.信用評(píng)級(jí)模型主要是依靠FICO打分卡,使用相關(guān)的信用評(píng)分指標(biāo),對(duì)客戶申請(qǐng)進(jìn)行信用評(píng)估,給予一定的授信額度。
C.借助無線通信技術(shù)以及手機(jī)的高普及率和便捷性,擴(kuò)大服務(wù)覆蓋范圍,同時(shí)延伸服務(wù)時(shí)限,真正做到“無時(shí)不銀行,無處不銀行”。
D.實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制模型,基于客戶家庭關(guān)系、企業(yè)及股東關(guān)系、轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金交易關(guān)系,評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)指數(shù),從而控制信用風(fēng)險(xiǎn)。
E.貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型主要是進(jìn)行貸后管理,定期對(duì)授信客戶進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)檢查,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)處理。用戶可以通過手機(jī)銀行網(wǎng)上銀行自助發(fā)起申請(qǐng),隨時(shí)隨地,隨借隨貸。

8.單項(xiàng)選擇題簽訂信用報(bào)告查詢授權(quán)書應(yīng)遵循()的原則。

A.先授權(quán)后查詢
B.一事一議
C.先查詢后授權(quán)

10.單項(xiàng)選擇題個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶授信實(shí)行()原則。

A.“先授信、后評(píng)級(jí)、再用信”
B.“先授信、后用信、再評(píng)級(jí)”
C.“先評(píng)級(jí)、后授信、再用信”
D.“先評(píng)級(jí)、后用信、再授信”

最新試題

貴州省農(nóng)村信用社新版客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作應(yīng)遵循客觀性.科學(xué)性.真實(shí)性()原則。

題型:多項(xiàng)選擇題

農(nóng)戶小額信用貸款用途應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和有關(guān)政策規(guī)定,應(yīng)當(dāng)遵循()原則。

題型:多項(xiàng)選擇題

押品價(jià)值評(píng)估應(yīng)堅(jiān)持客觀、獨(dú)立、公正、合法、謹(jǐn)慎的原則,包括()的價(jià)值評(píng)估和()以及()的價(jià)值重估。

題型:多項(xiàng)選擇題

流動(dòng)資金貸款不得用于哪些領(lǐng)域和用途()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門,并確保該部門具備足夠的()以及與董事會(huì)進(jìn)行直接溝通的渠道。

題型:多項(xiàng)選擇題

商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些基本原則()。

題型:多項(xiàng)選擇題

辦理下列業(yè)務(wù)時(shí),可在個(gè)人征信系統(tǒng)中查詢個(gè)人信用報(bào)告,不得因以下()事項(xiàng)之外的其他原因辦理查詢業(yè)務(wù)。

題型:多項(xiàng)選擇題

貴州省農(nóng)村信用社開展案件防控管理工作,應(yīng)遵循哪些原則()。

題型:多項(xiàng)選擇題

單位職工授信年審原則()。

題型:多項(xiàng)選擇題

員工職務(wù)晉升有()等方式。

題型:多項(xiàng)選擇題