單項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件中頻率低、損失強(qiáng)度高的事件是（）

A.未經(jīng)授權(quán)交易導(dǎo)致資金損失
B.擔(dān)保品管理失效
C.客戶信息記錄錯(cuò)誤導(dǎo)致?lián)p失
D.實(shí)物資產(chǎn)因自然災(zāi)害或其他事件丟失或毀壞導(dǎo)致的損失


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1.單項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制是（）

A.商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制
B.商業(yè)銀行的一種自律行力，是商業(yè)銀行為完成既定的工作目標(biāo)和防范風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序的總稱
C.商業(yè)銀行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)
D.商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)管理目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制

2.單項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，以下不屬于高級(jí)管理層應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)的是（）

A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工
B.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施
C.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門，內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)
D.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性

3.單項(xiàng)選擇題盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬元的案件列為（）突發(fā)事件。

A.事故災(zāi)難類
B.社會(huì)安全事件類
C.公共衛(wèi)生事件類
D.自然災(zāi)害類

5.單項(xiàng)選擇題財(cái)務(wù)公司的同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括（），資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括（）

A.同業(yè)拆出和買入返售；同業(yè)拆入和賣出回購(gòu)
B.同業(yè)拆出和賣出回購(gòu)；同業(yè)拆入和買入返售
C.同業(yè)拆入和買入返售；同業(yè)拆出和賣出回購(gòu)
D.同業(yè)拆入和賣出回購(gòu)；同業(yè)拆出和買入返售

7.單項(xiàng)選擇題按照（），風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；按照（），風(fēng)險(xiǎn)可以分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

A.誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因；導(dǎo)致的后果
B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍；風(fēng)險(xiǎn)事故的來源
C.誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因；風(fēng)險(xiǎn)事故的來源
D.導(dǎo)致的后果；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍

8.單項(xiàng)選擇題《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)（2012）160號(hào)）要求，對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的，要（）

A.立即移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任
B.責(zé)成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)給予其開除留用察看以上的紀(jì)律處分
C.按照規(guī)定及時(shí)逐級(jí)上報(bào)，逐項(xiàng)建立事件檔案，逐級(jí)督辦處理結(jié)果
D.立即移送公安機(jī)關(guān)給予治安管理處罰

9.單項(xiàng)選擇題《商業(yè)銀行法》明確的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的原則是（）

A.安全性、流動(dòng)性、效益性
B.穩(wěn)定性、效益性、安全性
C.自主性、安全性、流動(dòng)性
D.安全性、效益性、自主性

10.單項(xiàng)選擇題（）是最傳統(tǒng)、最基礎(chǔ)的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品。

A.房地產(chǎn)信貸
B.房地產(chǎn)證券
C.房地產(chǎn)保險(xiǎn)
D.房地產(chǎn)信托